近年来，各类虚拟货币逐渐进入人们视野

随着区块链技术、虚拟货币生态兴起

“数字货币交易平台”

也迎来了前所未有的关注

 

（图片源于网络）

 

想要通过虚拟货币投资创造“财富神话”

究竟是赚得盆满钵满？

还是亏得倾家荡产？

高收益背后往往隐藏着高风险

千万别被数字冲昏了头！

贵港市中级人民法院二审审结了

这样一起利用虚拟货币交易的集资诈骗案件

 

01

案件详情

 

“崩盘了，币价从1元一个跌至1分一个，承诺兜底回收也无法兑现，人都联系不上，我还有二十多万的投资款没有收回......”2021年6月，滕浩（化名）急匆匆来到公安局，声称自己的钱财被某投资平台骗了。

原来，2021年1月，滕浩在网上浏览投资理财类信息时，由朋友介绍，添加了“理财达人”秦锋（化名）的微信。秦锋将滕浩等人拉入一个微信群，群里每天有“投资老师”宣讲各类投资项目。起初滕浩也不相信，但是看到群友每天都有收益，于是就询问怎样投资。就这样，滕浩在“投资老师”手把手的“教学”下，下载了一个虚拟货币投资平台。

“我们先按照‘投资老师’的要求，向指定账户打款购买虚拟货币，1元人民币兑换一个虚拟货币，虚拟币可以在交易所买卖，也可以锁仓，每天获得万分之4.5的收益，或者在指定平台上用虚拟币充话费、油卡。刚开始只是试探性投了几千元，结果虚拟货币账户每天都有收益，后来也提现成功了。”滕浩在多次提现成功后，尝到了虚拟货币投资的“甜头”，便完全信任了对方。

在对方反复“洗脑”下，2021年1月至6月，滕浩累计向“指定账户”打款30多万元用于购买虚拟货币，直到后来币价崩盘，人也联系不上了，滕浩才知道自己被骗了。

 

（图片源于网络）

 

经查，虚拟货币投资平台实际为虚假平台，平台数据完全由秦锋实际操控，并不具备市场准入资格。秦锋通过修改后台数据，直接为自己的账号虚构1000万个虚拟货币，无任何价值支撑，投资者获得的“利润”就是自己以及后来者的投资款。秦锋承诺的兜底回收，也因虚拟货币泡沫破裂、投资者挤兑、平台资金巨大缺口而无法兑现。

截至案发之日，秦锋通过在微信群、微信朋友圈、口口相传等方式，向投资人员“销售”虚假、无价值的虚拟币，并承诺“投资稳赚不赔”“兜底回收虚拟币”“平台操作简单”“无需在网络区块链上兑换”，滕浩等167名投资者被高回报率的虚假信息所骗。秦锋通过上述方式，先后向滕浩等人非法集资3000万余元。

秦锋收到投资款后，部分用于支付投资者所获的“收益”，而大部分资金则用于其个人购买基金、房产、汽车及个人消费等挥霍花光。虚拟货币投资平台运行过程中，小部分投资者在获利后退出，最后，实际造成滕浩等142名投资者损失合计1500万余元。

02

法院审理

 

对于本案中虚拟货币诈骗行为的定性，可从两方面认定：

一、诈骗方法的认定。秦锋作为虚拟货币投资平台实际控制人，搭建不具备市场准入资格的涉案平台，直接在后台为自己的账号虚构1000万个虚拟币，向投资人员“销售”虚假、无价值的虚拟币，以夸大价值、承诺“保价回购”“投资稳赚不赔”等骗术，使投资者产生错误认识并交付资金。后通过炒作，利用投资者“追涨”心理保持平台运作热度，不断归集资金。

二、非法占有目的的认定。秦锋收到投资款后，没有用于生产经营活动，将部分投资款支付前面投资者的收益，大部分用于购买房产、汽车等个人消费，肆意挥霍投资款，造成集资款不能返还，可以认定秦锋的行为具有非法占有目的，客观上导致滕浩等142名被害人遭受重大经济损失，符合集资诈骗的构成要件，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

 

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综上，法院认为秦锋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。综合考虑认罪认罚等情节，依法判决秦锋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币八十万元。

目前，该判决已生效。

 

法官后语

 

如何防范新型非法集资手段？

 

非法集资行为违反金融管理法规吸纳大量社会资金，严重破坏了市场经济的健康和谐发展。在此，法院提醒广大投资者：

1.增强理性投资意识。非法集资的模式和手段在转型升级，新型骗局更具迷惑性、欺骗性。时刻牢记“理财有风险，投资需谨慎”，警惕以高回报、无风险投资等为幌子的各种骗局，清醒认识非法集资的危害性，不断提高警觉性。

2.选择正规投资途径。投资前可通过网站等查询相关企业是否经过法定注册，是否具有募集资金的资质进行查询，选择正规的理财产品，做维护自身财产权益的第一责任人。

3.警惕高收益率陷阱。对打着“高额回报”“快速致富”旗号的投资项目，投资者应对照银行贷款利率和一般金融产品的回报率，进行冷静分析，警惕投资陷阱，避免上当受骗。