昨天有和大家介绍场内基金和场外基金的区别及优缺点，其中有一个特点就在于场外傻傻投不用受到自己的情绪的影响，但是场内又更适合做网格交易，交易费率更低。

针对在场内进行网格交易，我们一定要形成一套有效的投资计划，这样才能避免受到心理波动的影响，做出错误的交易投资行为。

那么场内交易如何制定有效的投资计划呢？

▲投资计划的设定

第一步，优选投资标的

 

标的选择：成长性好的ETF基金

购买渠道：场内ETF：场内更适合进行“网格交易”，因为买卖更频繁，场内ETF的手续费率更低

选择场内ETF需要注意的几点：

① 选择流动性更好的，日成交额更大的；

② ETF的交易价格和净资产价格之间有差价

正常情况下：两者同步

市场过于乐观：ETF交易价格可能高于净资产价格，产生溢价。

市场过于悲观：ETF交易价格可能低于净资产价格，产生折价。

第二步，选择首次买入时点

什么样的买入时间点算是好的时间点呢？就是估值比较低的时候，也就是买在便宜的时候。

现在在指数官网，还有各种金融平台都可以查询到估值行情，我们看看筛选出来的投资标的估值是否很低，如果估值偏低就可以进行首次买入的规划。

 

如上图所示，举例说明，券商、光伏、芯片等目前都是出于低估值状态，而且行业是长期向好的，券商还有周期属性，往往牛市一飞冲天。这种情况下，我们可以选择此类为投资标的和买入时点。

第三步，搭配长期策略和网格交易

我们永远猜不透牛市什么时候来临，我们只关心牛市来的时候，我们有没有在现场。网格交易有可能出现一种情况，就是可能卖飞了，就是我们常说的“钱赚了，但是没有赚更多的钱”，为了能够获得更多上涨的收益，我们还需准备一个长期的账户，如果你嫌弃麻烦，那也可以给自己设定一个网格之外的长期持有的仓位你，但是人性往往习惯“获利了结”。

网格交易适合震荡市；长期策略是避免震荡直接往上高涨时，没有获得更高的收益。

长期策略和网格交易的策略资金占比可以各占50%。比如，1万元购买芯片ETF，可以5000元用来做长期，5000元用来做短期网格策略。

第四步，制定买入计划和卖出计划

 

以芯片半导体行业为例：

目前半导体行业整体来看，行业处于景气下行周期，价格下跌，库存增加。但是长期来看，半导体行业将呈现周期成长的趋势不断发展，短期来看，还会呈持续波动状态，明年下半年或将恢复增长。

中华半导体指数市净率当前为4.14倍，估值较低。近一年下跌35个百分点，同时也意味着潜在收益将大于30%。

 

网格策略：投入5000元，现在的价格设定为首次买入，向下每隔3%设定一个网格，一共4格。把网格交易的钱分为4份。

网格序号0：0.649（卖1）

网格序号1：0.631（买1，卖2）

网格序号2：0.612（买2，卖3）

网格序号3：0.593（买3，卖4）

网格序号4：0.575（买4）

这个只是举例，芯片目前还在下跌的趋势当中，所以这个举例并不是很妥当，会卖得很低，只是参照，温馨提示哦！

长期策略：投入5000元，分成5份，现在的价格设定为首次买入，向下每隔5%买入1份。

买1：0.631 卖1（上涨20%）：0.7572

买2：0.599 卖2 （上涨25%）：0.789

买3：0.569

买4：0.541

买5：0.513

第五步，执行计划

在每次买入和卖出时，可以将执行的具体情况记录下来。

第六步，每周复盘

买进就跌的时候会不会慌？自己对选择的标的有没有做足够的研究；投入之前有没有想过自己的风险承受能力。

刚买就亏的时候，还有一种可能是不是做错了？判断是否做错的依据：第一，投资标的是不是足够优质；估值是否合理。起码来说，只要标的好，拿得足够便宜，就能够等来上涨。

▲ 总结

在这之前，我一直都是傻傻长期持有的那个人，而且还一直处于坐“过山车”的情况，看着到手的鸭子飞了，气得哇哇直叫！然后又坐等利润回来，反反复复！震荡市确实让人很头疼！可是网格交易就不同了，短期获利的感觉很“爽”！

既然是短期网格交易，也要坚定地按计划执行，不能因总是看盘去影响心情，设置好委托价格买和卖就行。