为什么说招募说明书特别长呢？是因为它包含了诸多内容，详细记载了基金相关的信息。以《金鹰科技创新股票型证券投资基金更新的招募说明书》为例，该说明书全文超过10万字，堪比一篇短篇小说。

 

这么长的文件，大家在阅读时难免会产生为难情绪。但是该文件作为基金投资的重要内容，是投资前必读的。今天小金就来和大家分享如何直接明了地读懂基金的招募说明书。

 

在分析前我们要先了解招募说明书和更新的招募说明书。前者是基金发行时的文件，后者是内容有所变化后更新的文件。

 

了解招募说明书的结构

 

我们以金鹰科技创新股票的更新招募说明书为例，来整体上看一下一篇招募说明书都有哪些内容。

 

招募说明书大体上可以分成三大板块，基金相关的机构、基金本身内容、基金的服务。

 

1）基金相关的机构

 

管理人、托管人、相关服务机构

 

2）基金本身内容

 

基金的募集、合同的生效、份额的申购与赎回、投资、业绩、财产、财产的估值、收益分配、费用与税收、会计与审计、信息披露、风险提示、合同的终止与基金财产的清算

 

3）基金的服务

 

合同的内容摘要、托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件

 

通过招募说明书了解基金管理人

 

基金管理人作为基金产品背后的公司，是投资者在买基金前要重点关注的内容。

 

通过招募说明书里的基金管理人的概况、股权结构、主要人员情况和投资决策委员会情况能够对管理人有更深入的认识。

 

通过招募说明书了解基金投资细节

 

在招募说明书中基金的投资部分会详细地介绍投资细节。

 

继续以金鹰科技创新股票的更新招募说明书为例，来看看都公布了哪些内容。

 

1）首先来看看基金的投资这一部分

 

这里记载了金鹰科技创新股票基金的十项内容。即投资目标、投资范围、投资策略、投资决策依据和程序、业绩比较基准、风险收益特征、投资禁止行为与限制、投资组合比例调整、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法、基金投资组合报告。

 

这一部分相较于基金的产品资料概要更详细地记载了基金在具体投资行为中的方向、会受到的限制、要遵循的规则。

 

在这部分我们还能看到基金在报告组合期内的各项资产的投资比例。该招募说明书更新于2023.8.18，展现了截至2022.9.30的数据。我们可以看到金鹰科技创新股票当时的股票占基金总资产的比例为94.35%，信息传输、软件和信息技术服务业股票投资占基金资产净值比是55.53%。（基金过往持仓不代表现在持仓，不代表未来持仓预测，不作为投资建议）

 

2）然后我们看看基金的业绩这一部分

 

这一部分记载了，基金合同生效以来（截至2022年6月30日）的投资业绩及与同期基准的比较。有历年的业绩情况，还有历任基金经理情况。

 

 

这是比基金的年报、季报更加详细的业绩展现。（金鹰科技创新股票2022.1.1-2022.12.31基金净值增长率为-24.79%，业绩比较基准收益率为-16.88%。2015.4.30-2023.6.30基金净值增长率为68.50%，业绩比较基准收益率为-6.66%。基金过往业绩表现不代表未来表现，投资有风险，投资需谨慎 本基金自2023年8月14日新增C类份额，原有基金份额全部自动划归为 A 类份额，C类份额暂不展示业绩））

 

通过招募说明书了解基金投资细节

 

1）基金的一些专有名词都是指什么？

 

通过查看招募说明书释义部分， 可以了解基金行业的一些专有名词的解释。了解了这些词语，后续再看基金的相关文件，能更加顺畅。

 

2）基金可以继承或者捐赠吗？

 

首先基金是可以继承和捐赠的。当有以上行为发生时需要办理非交易过户。

 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

 

 

当我们想要继承、接受捐赠或申请司法执行时，可以准备好相关材料到基金登记机构办理非交易过户。

 

3）基金费用还有哪些？

 

在基金的费用和税收部分详细记载了基金会产生的一些费用。这些是基金运作过程中必须要承担的内容。由基金资产承担。

 

 

其实除了以上内容以外，通过招募说明书我们还能学到很多，需要大家细细品味。在学习时小金建议大家善用搜索工具。在招募说明书中快速找到自己关心的内容，通过搜索关键词，找到相应内容段落，从而快捷的看到具体内容。

 

一只基金的成立、运营是有着多个方面的约束的，希望大家通过阅读基金的招募说明书对基金的了解更深入更细化，也为个人的投资理清方向。

 

风险提示：投资有风险、投资需谨慎。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。