ETF，简单来讲，就是可以上市交易的基金。

用吃货的话来讲，ETF就是火锅，个股就是一个一个的配菜。

 

针对当下复杂的金融环境，我们散户投资者选择交易ETF比直接买卖A股，赚钱的概率要大，踩雷的风险会更小。

 

截止7月25日，A股的股票数量已经达到5359只个股，数量已经很多，个人的精力有限，要从这么多个股里面找到基本面稳定的，上涨概率大的个股难上加难。

 

投资的第一要务是资金的安全性，然后才是赚钱概率。

 

当前市场充满“雷”性，业绩雷/市值雷/造假雷/减持/解禁，天雷滚滚，一不小心就成为“接盘侠。”

 

ETF与股票相比较，具有多方面的优势。

既能保留股票的灵活性，又可以提高投资的安全性，ETF是当下最好的选择。

 

ETF的投资优点

1、ETF风险小于股票，收益高于基金

单只股票波动性过大，利润不稳定。

场外基金呢，主动型基金又偏多，基金经理能力的大小往往决定基金收益的高低。

 

ETF通常跟踪一个指数或者行业里的多个股票，比单个股票更稳定，波动性相对较小，同时ETF大部分投资于股票组合，投资股票的权重清晰，收益高于一般场外基金，风险较低。

 

ETF退市的可能性非常小，虽然也会跟大盘一起下跌，但自身不会暴雷，即使投资组合中某一只股票爆雷，对整个ETF的影响也会比较小。

2、拥有套利空间，更多的利润方式

 

ETF可以在场外认购和赎回，也可以在场内买卖。

 

当净值与ETF市场价格之间存在差异时，投资者可以进行套利操作，有效避免一般封闭基金的折扣问题，获得更多回报的可能。

 

3、信息比较透明

ETF基金信息开放，净值与指数挂钩，随指数的变化而变化。

 

现阶段大盘点位比较低，有相当一部分想抄底。使用ETF抄底,要比抄底行业龙头个股更有安全感。

 

比如抄底光伏行业，ETF一键购入所有光伏行业优质个股，持有不会暴雷，但如果抄底个股，选隆基还是通威呢，万一抄底的公司转型了或者丧失竞争优势，股价未来走势迷茫，心里就会没底。

另外， ETF里没有主力庄家，不会被人为的操控价格，不管是机构还是个人，所有参与者都是凭实力赚收益。

 

4、ETF满足多元化投资需求

 

ETF涵盖各种行业、主题和策略，可以轻松追踪市场热点。

 

债券ETF、货币ETF可以是稳健型配置工具，跨境ETF涵盖全球主要市场，当国内市场行情低迷，便可借助ETF投资其他市场；除开股票，还可利用商品ETF配置黄金/豆粕等品种，满足多元化资产配置需求。

 

5、更低的交易成本，更高的资金使用效率

购买ETF基金的成本仅为万分之几，无需缴纳印花税，费用远低于股票。

 

购买传统基金的费用较高，比如申购费、赎回费、转换费、管理费，即使平台费用打1折，申购赎回也要千分之1.5，两者的管理费率也会相差1%左右，是购买ETF的十几甚至几十倍。

从长远来看，尤其对于大资金的散户朋友来说，节省下拉的成本也会是一大笔资金。

 

ETF不仅可以像股票一样T＋1买卖，部分ETF还可以T＋0，如跨境ETF/商品ETF等，大大提高资金使用效率。

其他普通基金申购赎回来回一次,几乎要一周时间，在资金使用效率上远远比不上ETF。
6、参与门槛低

虽然现在股票的价格整体不高，但是要单独购买个股，好的优质龙头股的价格往往不低，买一手100股的话，也需要几千甚至几万十几万资金，对于小资金投资者不太友好。

ETF的单份价格比较低，一般在几毛到几元之间，即使只有几百元也可以购买。

ETF最低买一手，也就是100股。目前行情里，像医药类的ETF，买100股40元都有剩余。

数据截止2024年7月25日收盘价；上述ETF仅用作举例，不作为品种推荐，据此交易产生，自负盈亏。

又比如看好茅台，买100股茅台，需要10多万资金，而买一份酒ETF，加上费用也只需要60元左右。

数据截止2024年7月25日收盘价；上述个股和ETF仅用作举例，不作为品种推荐，据此交易产生，自负盈亏。

品种	价格（元）	最低参与资金（元）（最低100股）
贵州茅台	1430.49	143049
酒ETF	0.564	56.4

7、风险更加分散

购买ETF基金相当于购买了一篮子股票，每个ETF基金包含数十或数百只股票投资相应的指数，单一股票的涨跌难以动摇指数的涨跌。

 

投资风险分配到多只股票上，将损失的可能性尽可能降低，进一步提高本金的安全。

只要行业或者大盘不消失，ETF价格越低，在底部能买到的数量就越多，未来获利的可能性就愈大。

 

如果持有单一股票，持有的风险非常大。遇到行情不好的时候，个股价格一旦连续20个交易日低于1元，就会退市；市值一旦连续低于3个亿，也会退市；如果遇到业绩财务作假的，还是会有退市风险。

8、投资难度小，获利概率高

很多人在选股或选择进入市场时会遇到困难。选对了板块，选错了股的情形经常出现。

 

ETF很好地解决了这个问题，因为ETF是指数基金，由专业的基金经理管理，投资者不必自己进行复杂的研究和分析。

 

只要整体投资方向正确，就可以在很大程度上避免因为选错股而错失机遇。

 

研究ETF比股票容易很多，只需要研究行业基本面与ETF技术面。

 

常用的活跃的有一定规模的ETF只有100多个，相比从5000多个股票里面找到上涨的概率要大不少。

 

另外，购买ETF不需要太担心进入市场的时机，因为从社会和行业的发展来看，金融市场的整体走势是向右上角方向发展的，只要大方向对了，定期定额投资到ETF中，长期下来就会积累到不少财富。

 

没有十全十美的产品，ETF也有一些固有的缺点：

1. 牛市行情，ETF涨幅可能小于股票;

2. 不能自动定投，采用定投策略的话，每一次需要手动买进；

3. 波动率小于股票，缺少灵活性（盘中做差价的话，多选择跨境或者商品ETF)；

4. 部分ETF规模小，缺乏流动性（同类ETF中，选择规模最大的那一只）;

5. 行业ETF有时候回调幅度也会比较大（最好做ETF组合，不要单一重仓或者满仓某一个行业ETF)

 

整体看来，瑕不掩瑜，ETF对于散户朋友绝对是个好东西，因为它简单又安全，还能帮你一键打包购进全球最好的资产，即使行情不好，也不带怕的。