财经金融证书实在是太多了，这些证书中，有的是入门级的，仅仅代表一种资格。有的则象征了，一个圈子，一种认同感。

对于考证党来说，2020年的各项考试你还有哪个没考。为此，学姐为大家整理了一份——金融领域值得考的5本证书，还没拿下证书的同学，在2020年剩下的不到2个月时间抓紧了。

附：文末有重磅福利！

NO.1 金融理财师（AFP）

有“财富管理行业“从业证之称的AFP证书是金融基础与投资的一种职业认证，AFP全称为Associate Financial Planner，金融理财师。其资格认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能，从而为金融理财服务行业输送一批专业过关、技术过硬的财富管理基础人才。

考试科目：

1.金融理财基础

2.家庭综合理财

3.投资规划

4.个人风险管理与保险规划

5.员工福利与退休规划

6.税务筹划

7.金融理财综合案例

参考职位：

国内银行、商业银行、基金管理公司、证券公司、保险公司等等。国内现有的AFP持证人也大多在该类机构工作。

证书价值：

获取该认证的从业人员主要服务于大众投资者，他们需要具备对宏观经济及金融市场整体的认知能力，懂得分析经济运行的基本轨迹、各类投资市场的基本特征及相关法律法规的基本要求。

并在此基础上，能够运用理财规划的基本原理及各类投资理财工具的风险收益特征，结合客户家庭财务需求的诊断结果及理财目标，为客户提供专业化的理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。

总体来看，AFP认证是整个财富管理行业的门槛，只有获取该证书，才算真正意义上的进入到财富管理行业。

（AFP证书预览图）

 

NO.2 国际金融理财师（CFP）

CFP全称Certified Financial Planner，国际金融理财师。号称“多元化、国际化”的证书。CFP认证是美国以及全世界公认的金融理财行业等级证书，相较于AFP的专业水平要求更高，获得该认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。

考试科目：

1. 投资规划

2.员工福利与退休规划

3.个人税务与遗产规划

4.个人风险管理与保险规划

5.综合案例分析

 

参考职位：

中国工商银行的CFP员工人数位列全球金融机构之首，中国建设紧随其后排在第二，农业银行位列第三，中国农业银行排在第四，第五、第六、第七名是民生、中信和招商银行。由此可见，比较认可CFP的雇主多数是银行。

AFP及CFP认证通常适用于商业银行、基金公司、证券公司、期货公司、理财公司、投资公司等金融及非金融机构的一线从业人员，特别是商业银行的理财经理通常将CFP作为其任职的必备资质。

 

证书价值：

CFP认证将保险规划、税收及遗产筹划作为重要篇幅，在合法合规的基础上，帮助客户合理运用理财工具实现财富的有效保障和顺利传承。

随着经济全球一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，为了应对汇率风险和单一市场的系统性风险，财富管理服务已经逐渐倾向于全球化、综合化及专业化的路线，从而带来财富管理专业人才的需求紧缺，而CFP认证正是弥补该类人才缺口的有效途径。

（CFP证书预览图）

 

NO.3 认证私人银行家（CPB）

号称“精英证书”的私人银行家，CPB全称Certified Private Banker，认证私人银行家。该认证是在私人银行与财富管理方面的专业证书，用来培养私人银行部的高级客户经理和管理人员，其对标的客户大多为高净值人群，他们对财富管理服务有着更加个性化的需求。

 

考试内容：

1.CPB专业知识考核

2CPB导师指导评分

参考职位：

CPB认证更适用于商业银行的私人银行部及高净值人群理财服务机构的一线从业人员。

证书价值：

通常高净值客户会有比较多的顾虑，比如企业债务带给家庭资产的连带责任风险、离婚带来的家庭财产分割风险、大额税收支出带来的家庭财产损失风险、家族资产传承过程中的不确定性风险等。

因此他们会有比较多的需求，比如希望能从客户经理那得到更多有关全球化资产配置、资产保全、企业经营方面的建议等。同时，他们会涉猎更多的产品类型，如家族信托、私募股权投资基金、对冲基金、房地产投资基金等创新型产品。

对于服务该类客户的从业人员，将要面对更高的专业素质水平和高端服务理念要求。

他们需要建立更加广阔的知识体系，才能对宏观经济、企业经营、投资规划、资产配置、法律法规等有更深层次的认知，灵活运用这些专业知识为客户进行综合化的财富管理服务；

需要具备更加宽广的视野，才能为客户提供全球化的资产配置和生活规划，实现财富更有效的保障和增值，并实现客户对高品质生活的追求；

需要具备开放式的客户服务理念，从细微处入手，把握好客户财富管理的每个需求点，持续培养与客户之间的粘性，建立充分的信任感。

所以说CPB认证为财富管理行业打造了一批精英人才，使得这个行业更具内涵价值。

（CPB证书预览图）

NO.4银行从业资格证书

由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。

考试内容：

公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

 

证书价值：

虽说银行从业资格证书与上述各大证书相比，含金量少了些，但如果有志于在银行业发展的同学们，这本证书是必不可少的哦！

 

NO.5 证券从业资格证书

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书。

考试内容：

主要为《证券学》的基础知识和基本理论，一共五门课，4个专业课，1个必考科目—基础知识。只要通过基础知识+任意一门专业课就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。

证书价值：

虽说此证书的含金量也并不十分的高~但如果想从事证券行业相关工作的小伙伴们~这个最基本的证书可不能没有哦~

 

看到这里你是否已经蠢蠢欲动? 话不多说,早鸟优惠一份,致敬打工人的钱包。