摘要

普益标准监测数据显示，截至2024年5月30日，招银理财共发行过6个一级系列，58个二级系列，12个三级系列。从一级系列来看，招睿系列发行的产品数量最多，运作周期为1至28315天。

截至2024年5月30日，招银理财存续产品数量最多的是招睿系列，存续产品数量912款，存续规模122727279.55万元。

截至2024年5月30日，收益表现方面，招银理财存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招卓系列，近3月年化收益率的平均水平为37.7835%。长期表现最好的是招睿系列，近1年年化收益的平均水平为2.6519%。

截至2024年5月30日，风险表现方面，从破净情况来看，招银理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共2个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。

截至2024年5月30日，招银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：招睿系列、招智系列、招越系列、招卓系列、招赢系列，前4个系列的平均兑付收益率分别为：2.4329%、0.9967%、2.7510%、8.1211%，招赢系列未披露产品兑付信息，故无法计算平均兑付收益率。

 

统计说明

本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。

计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。

计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。

此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。

风险提示：数据统计存在误差，仅供参考。

一、系列整体概况

（一）总体概况

招银理财管理资金规模庞大，业绩表现长期优良，已形成以“固收+”为核心的5大类产品线。招银理财的产品强调稳健性、多元性、品牌性，投资范围覆盖国内外货币市场、债券市场、资本市场、大宗商品市场，满足产品单一配置到多元组合，产品体系丰富。

截至2024年5月30日，招银理财共发行过6个一级系列，58个二级系列，12个三级系列。

从一级系列来看，招睿系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式含封闭式、每日开放型、客户周期型、定开型（申赎同期）、定开型（申赎不同期）、最小持有期型、其他定开型，主要为封闭式，募集方式为公募、私募，运作周期为1至28315天，投资性质为固定收益类、混合类，风险等级含一级、二级、三级、四级、五级，主要为二级。

 

截至2024年5月30日，招睿系列共发行了1578款产品，总发行规模154399341.70万元，产品的平均业绩比较基准为3.7636%。招智系列共发行了138款产品，总发行规模12214814.60万元，产品的平均业绩比较基准为5.3126%。

 

（二）按照运作模式统计

从不同的运作模式来看，招睿系列发行的开放式产品最多，共发行468款，发行规模69881186.86万元，产品的平均业绩比较基准为3.8116%。发行数量前5名的开放式系列中平均业绩比较基准最高的是招卓系列，最低的是招睿系列。

 

招睿系列发行的封闭式产品最多，共发行1110款，发行规模84518154.84万元，产品的平均业绩比较基准为3.6916%。发行数量前5名的封闭式系列中业绩比较基准最高的是招越系列，最低的是招睿系列。

 

（三）按照投资性质统计

从不同的投资性质来看，招睿系列发行的固收类产品最多，共发行1577款，发行规模154389341.70万元，产品的平均业绩比较基准为3.7365%。发行数量前5名的固收类系列中业绩比较基准最高的是金葵系列，最低的是招睿系列。

 

招智系列发行的混合类产品最多，共发行138款，发行规模12214814.60万元，产品的平均业绩比较基准为5.2772%。发行数量前5名的混合类系列中业绩比较基准最高的是招智系列，最低的是招越系列。

 

招卓系列发行的权益类产品最多，共发行23款，发行规模589642.92万元，产品的平均业绩比较基准为8.0000%。发行数量前5名的权益类系列中业绩比较基准最高的是招卓系列，最低的是招越系列。

 

二、系列存续情况

（一）总体概况

1.数量与规模

截至2024年5月30日，招银理财存续产品数量最多的前5个系列分别为：招睿系列、招智系列、招赢系列、招卓系列、招越系列。其中存续产品数量最多的招睿系列存续产品数量912款，存续规模122727279.55万元。

 

2.收益表现

收益表现方面，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招卓系列，近3月年化收益率的平均水平为37.7835%。长期表现最好的是招睿系列，近1年年化收益的平均水平为2.6519%。

 

3.风险表现

风险表现方面，从破净情况来看，招银理财产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名分别为：金葵系列、招赢系列。

 

从回撤情况来看，招银理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：招赢系列、金葵系列、招睿系列、招智系列、招越系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。

 

（二）按照运作模式统计

1.数量与规模

从不同的运作模式来看，招睿系列存续的开放式产品最多，共448款，截至2024年5月30日的存续规模为92631696.84万元。

 

招睿系列存续的封闭式产品最多，共464款，截至2024年5月30日的存续规模为30095582.72万元。

 

2.收益表现

对于开放式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招卓系列，近3月年化收益率的平均水平为40.2645%。长期表现最好的是招睿系列，近1年年化收益率的平均水平为2.6304%。

 

对于封闭式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招卓系列，近3月年化收益率的平均水平为15.0635%。长期表现最好的是招智系列，近1年年化收益率的平均水平为2.8627%。

 

3.风险表现

从破净情况来看，招银理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名，存续数量最多的是金葵系列。

 

封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共1个，按照存续数量排名，存续数量最多的是招睿系列。

 

从回撤情况来看，招银理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：招赢系列、金葵系列、招睿系列、招智系列、招越系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。

 

封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：招睿系列、招越系列、招智系列、招卓系列。其中系列中所有产品近3月均发生过回撤。

 

（三）按照投资性质统计

1.数量与规模

从不同的投资模式来看，招睿系列存续的固收类产品最多，共912款，截至2024年5月30日的存续规模为122727279.55万元。

 

招智系列存续的混合类产品最多，共75款，截至2024年5月30日的存续规模为6039129.05万元。

 

招卓系列存续的权益类产品最多，共21款，截至2024年5月30日的存续规模为405159.24万元。

 

2.收益表现

对于固收类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招睿系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7224%。长期表现最好的是金葵系列，近1年年化收益率的平均水平为2.6899%。

 

对于混合类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招智系列，近3月年化收益率的平均水平为7.9420%。长期表现最好的是招越系列，近1年年化收益率的平均水平为3.4736%。

 

对于权益类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是招卓系列，近3月年化收益率的平均水平为37.7835%。长期表现最好的是招越系列，近1年年化收益率的平均水平为-0.2806%。

 

3.风险表现

从破净情况来看，招银理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共2个，按照存续数量排名，存续数量最多的是招睿系列。

 

混合类产品中近3个月破净率为0%的系列共0个，按照存续数量排名，存续数量最多的是招智系列。

 

权益类产品中近3个月破净率为0%的系列共0个，按照存续数量排名，存续数量最多的是招卓系列。

 

从回撤情况来看，招银理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：招赢系列、金葵系列、招睿系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有1个。

 

混合类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：招智系列、招越系列。其中系列中所有产品近3月均发生过回撤。

 

权益类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：招越系列、招卓系列。其中系列中所有产品近3月均发生过回撤。

 

三、系列兑付情况

（一）总体概况

兑付方面，招银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：招睿系列、招智系列、招越系列、招卓系列、招赢系列，前4个系列的平均兑付收益率分别为：2.4329%、0.9967%、2.7510%、8.1211%，招赢系列未披露产品兑付信息，故无法计算平均兑付收益率。

 

（二）按照运作模式统计

从不同的运作模式来看，开放式产品中兑付期数最多的是招睿系列，共兑付83862期，平均兑付收益率为2.5903%。兑付期数排名前5的系列中兑付达标率最高的是招睿系列，共兑付83862期，达业绩比较基准下限的产品数量为38972期，兑付达标率为52.3000%。

 

封闭式产品中兑付产品数量最多的是招睿系列，共兑付1434款，平均兑付收益率为2.9874%。兑付产品数量排名前5的系列中兑付达标率最高的是招越系列，共兑付5款，达业绩比较基准下限的产品数量为3款，兑付达标率为100.0000%。

 

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