PTFX普顿事件，还在继续发酵。这是我关于（以普顿事件展开的）金融犯罪专题文章第八篇。

 

也许是普顿事件引发的连锁效应，最近很多（普顿外的）投资者给我发来了私信，很多人开始对自己当前的“投资项目”产生怀疑。

之前的文章里我们也提到，类似普顿的（外汇交易？）平台有很多，多数没有监管资质，或监管存疑，或存在套牌，这样的外汇平台，我们首先要打一个大大的问号，因为他们几乎同普顿一样，没有权威的证据能证明它们是真外汇交易平台。

而我如果将之定性为假外汇，说它就是传销资金盘，说它非法集资，很多人（投资者）也会予以反驳，所以当前最明确的，或者说最严谨的说法，是涉嫌，而且是很大的嫌疑。

这一点也是我一直强调的，借普顿事件给大家普法，普投资过程中可能会遇到的非法陷阱，甚至是一些可能个人会触碰的法律红线，是我设此专题的目的和意义。

至于普顿，就像当年（17年）“著名”的传销资金盘善心汇一样，在没有被警方立案侦查，最终法院判决定性之前，也一直有人在为之辩白，甚至当年的传销头目被捕后，还有人进京为他申诉！就像去年同样被警方立案侦查的沃尔克，目前还没有到审查起诉阶段，也因此一直有大量投资者认为它是被冤枉的。是一样的道理。

很难说普顿是不是下一个善心汇，是不是下一个沃尔克。

但是“防范于未然”，如何避免下一次的“投资失利”，再入类似陷阱？通过几个不同的案例，今天我们就来聊一聊那些令人大开眼见叹为观止的“投资陷阱”！

 

1、跨境电商“云集品”的新经济传销路

先来看警情通报：

 

我们简单介绍，云集品不是炒外汇，而是自创了一套极其唬人的新经济模式，其宣传口号中，充满了诸如“共享”、“新销售”、“精准扶贫”、“C2B2B"、”跨境电商”等新鲜热词。

云集品的创始人潘跃健，早年在美国运营了一家电商公司，那时候他叫杰夫潘。这家公司被美国证监会定性为了“传销”，并且将之起诉，赔偿返还非法募集的资金，总额高达一亿五百万美元。

杰夫潘，也就是回国后的潘跃建自然还不起，于是如法炮制了一家公司，也就后来的云集品，用几乎一模一样的模式，把云集品“募集”（骗取）来的资金，全数用来填补美国的巨额窟窿。高峰时期多达5000家供应商、1000多万用户量、分布全球50多个国家和地区。直至资金链断裂，事情败露。

我们现在来看，云集品的陷阱模式其实很好分辨，无外乎：

（1)一件唬人的外衣

创始人的海归身份（营造一个成功归来，造福国人的海归企业家形象）

顶级的商业模式（号称引进国外最最顶级的商业模式，“扶贫脱贫与跨境电商结合的开创者”）

个人的感人情怀（将企业利润与老百姓共享的情怀企业家，以实现共同富裕，造福普罗大众）

（2）一张图看懂的赚钱路线

边购物边赚钱（购物的同时，给返利，成为缴费会员优惠更多）

边升级边赚钱（缴纳加盟费打怪升级，参与商城利润分红，人人都是小股东）

边推荐边赚钱（拉朋友进来一起玩，获取高额推荐奖，朋友推荐朋友，你俩一起赚）

 

总之一个字：赚。胆小的赚小钱（购物返利），胆大的赚大钱（推荐分红）。

（3）一连串鼓动人心的造势

博客洗脑：这“潘董”自己开了个个人博客，给会员洗脑打鸡血，甚至对外宣称云集品公司已经成功对接海尔华为等500强企业。（然后被海尔告了……）

媒体加持：深怕你不信，深怕你怀疑，云集品找了各种地方媒体，来曝光自己的各种扶贫慈善。

 

（紧接着第2个案例，问题分析我们后面一起谈）

2、前河北首富的非法集资路

同样先警情通报：

 

杨卓舒曾是河北前首富，49岁那年就登上福布斯中国富豪榜第15名，身家达到50亿。

而他的公司卓达集团，也曾被列入中国房地产500强，辉煌时期净资产逾千亿元，企业员工达15000余人，产业遍布全国20多个省市，在东南亚、中东地区均有实业。

地产发家，一路开挂，那杨卓舒是如何走上了非法集资的犯罪路？同样我们来看卓达的投资陷阱：

（1）“实业帝国”打铺垫

其实，很难说杨卓舒和他的卓达集团，是从一开始就布好局准备在实业布好局之后，走非法集资的道路，还是说是走着走着，被利益冲昏了头脑，最终步入错路。

但不管不怎么说，卓达集团的前期的实业背书，一家做到全国各地均有实体产业的大集团，获奖无数，老总本人还上过富豪榜单，在很大程度上，已经打消了投资者们很大一部分的投资顾虑。也正因此，卓达在后期进军金融理财时，几乎没有人怀疑过它的正规性和权威性。

（2）给“异常高息”找一个“合理解释”

卓达旗下的投资理财项目，利息普遍高于银行，甚至后期大大超过了市场“正常范围”，这样的异常高息，如何消除大家的质疑？

卓达想了一个看似绝妙，实则荒唐至极的理由，解释自己的高利润：号称自己有独家高科技造楼科技，一种新型的建筑材料，可以快速造出低成本的房本，力压同行。

至于技术是什么？不好意思需要保密；至于楼在哪里？在海外，在各种建设中；至于材料是什么，不方便透露，类似一种可以代替钢材的竹子……

（3）“恐吓营销”烧最后一把火

当“骗局”曝光后，融资百亿的卓达，并不能负担高达二十多亿元的（投资者）利息。而“竹代钢”也显然难以服众，面对投资者的退款浪潮，杨卓舒直接放出豪言：

“不就是点钱吗，不就是100亿吗，我告诉你们1000亿也没事，只要杨某人在，1000亿也是小不点钱。”

“你们现在有人要退款，我可能告诉你随便退，但是退了以后我们就把你记入黑名单，永远不要再回来。”

别说，真的管用。——卓达集团的投资项目：涉及总投资者40多万人，涉案总资金最终达到了上百亿。

 

3、陷阱不复杂，馅饼少不了

以上两个案例，其实不难看出，很多投资陷阱并不复杂，很多忽悠套路也都一目了然。

比如普顿事件就有咨询者问我：

海外的普顿和国内（福建）的普顿不是同一家吧，现在是国内普顿出事了，国外的并没有好不好。

很好解答：

我之前的案例也讲过，炒外汇（外汇保证金交易）在我国是不可能获得经营资质的，所以诸如普顿这样的（外汇？）平台，只得也只能去国外找背书，区别仅仅是普顿找了印尼，沃尔克找了英国，这里头的核心，是它们找的这个背书（监管牌照）到底是真是假。

那么找到了背书，下一步就是找客户（投资者），这个上哪里找，肯定是国内啊，你要去国外找，先抛开困难度，更有可能是一下就被揭穿。所以普顿也好，沃尔克也好，便在国内注册一个公司，拿到经营牌照，你说它中介也好，幌子也好，总之国内这个公司的经营范围，是根本不可能有外汇经营这一项。

你说这两家公司不是一家公司，确实它不可能是一家公司。但是，你要说它为的不是一个目的而相辅相成？恐怕也只是自欺欺人了。

再比如同样是平台也好，公司也好，一旦遭受质疑，或者出事了，董事长们总会如期上演的一波稳人心“神操作”，明眼人一看便知，但是陷入其中的人往往难自知：

普顿：我们是被黑客攻击了。

云集品：供应商申请财产保全导致公司财产被冻结千万，希望广大会员同胞合力捐款3000万，助公司度过难关（好给大家回款）。（真的筹到了……）

卓达：我们是新型“竹代钢”技术。

陷阱不复杂，但是源源不断有人陷进去的原因，其实都无外乎“天上掉馅饼”——

忍不住不接啊。