经常有朋友问我股票专业投资者跟业余投资者的区别是什么？我的回答是：是否有一套适合自己的交易系统。这是区分专业和业余的分界线。

平时大家最看重投资收益率，虽然很重要，但它并不是区分专业与业余的标杆。在某一段时间内，业余投资者收益压过专业投资者，是很普遍的现象。但是，把时间拉长，以年为单位，拥有适合自己交易系统的专业投资者收益则更高、更稳定。

那么何为交易系统呢？交易系统是指在交易市场中能实现稳定赢利的一套规则，它可以使我们的交易思路从混乱变得清晰，具体操作从盲目变得明晰。对于股票操作而言，交易系统越简单越有效，一套交易系统大体由“入场+出场+资金管理”三个关键部分构成，其中出场部分又分成止损和止盈两种情况。

我从盲目投资到建立自己的交易系统，一共花了5年时间！并非一朝一夕就能建成。一开始我认为股票买卖技巧最为重要，花了大量时间去研究各种类型的指标，例如均线系统、形态特征、MACD、KDJ、缠论等等，走了很多弯路。后来才明白要稳定盈利，具体的买卖技巧不是最重要的，科学的资金管理并严格执行自己的交易系统才是最关键的。

一个交易系统具体的组成部分如下：

1.入场，选择一个具体技术指标作为自己的入场依据，我个人建议单指标系统最佳，最多两个指标互相验证，如果多于两个，往往会相互矛盾反而效率低下。

举个例子，某只股票的股价从下往上穿过60日均线，同时明显放出量能，当同时满足这两个条件时买入股票。股票买入后是否能盈利是概率事件，谁也没有办法保证100%盈利。一般盈利概率在60%以上就很不错了，所以不用花太多的心思去追求高成功率。

红色箭头处当天股价放量突破60日均线根据规则买入

2.止损，既然股票买入后能否盈利是概率事件，那么就必须设立止损保护本金。止损设立有两个方法。

（1）定一个具体比例，例如亏8%或者10%就走掉，这时候止损肯定是亏钱的。

（2）原先买入的指标被破坏而止损，例如你是突破60日均线买入，那么哪天收盘破60日线就止损，这个时候止损不一定亏钱，有时还能微赚。

红色箭头处第一天突破60日均线买入，但是第二天就跌破了60日均线根据规则止损

3.止盈，有止损必然就有止盈，止盈一是保住利润防止来回做电梯，二是不浪费时间成本。止盈的方式也有两种：

（1）设立一个具体的目标，例如盈利20%或者30%就获利了结。至于以后股票是否还会继续上续涨，不重要，达到自己的盈利目标就获利了结。这一点要跟上面的止损连起来，因为股票盈利是概率事件，所以单次盈利比单次亏损金额要大，这样总的算下来账户才能盈利。例如一只10元的股票，你设10%的止损，那么止盈就要设30%，一般来说盈亏比要3以上，操作才有价值。这只股票你认为到不了13元，那就不要买，因为性价比不高。

（2）是买入的指标被破坏就止盈，例如你是依据股价放量突破60日均线买入，那么哪天收盘跌破60日均线就止盈。这跟上面的止损不一样，这是你股票买入后，股价拉起来后设立的止盈线。如果你买入的股票处于上升趋势，股价可能很长时间都触碰不到60日均线，那就安心拿着，要是半年以上触碰不到，那就恭喜你了，你拿到了一只大牛股！

第一个红色箭头处买入，此后几个月股价沿60日均线一路上涨，至第二个红色箭头处根据规则止盈

4.仓位管理，这是整个交易系统最重要的部分。只要仓位管理到位，止损止盈坚决，哪怕具体的买入技巧很一般，时间长了账户整体也能盈利。反过来，再好的操盘技术，如果仓位管理不到位，都有可能大亏。

良好的仓位管理，会使你的心态一直处于放松状态，能更好的分析市场、判断市场，做出的交易决策也更有效。如果仓位管理不到位，动不动就满仓，心理压力就会很大，市场一个风吹草动，就会使你犹如惊弓之鸟。这样，投资股票就会变成一件痛苦的事情，得不偿失。

仓位管理最简单的方法，就是多少成仓位你能睡得着。如果六成仓位你能安心入睡，高过六成你会失眠，那么仓位就不要超过六成。

以上就是一整套的交易系统，很简单，入场、止损、止盈、仓位管理四个步骤。当然，拥有一套交易系统并不意味着一定能够稳定盈利。但是，拥有一套适合自己的交易系统，一定会使你交易变得有序，使你清楚地知道因何而买、因何而亏、因何而盈利，使你告别迷茫、告别盲目交易。

一套交易系统出来后要慢慢改善，在此过程中要做到知行合一，严格按照系统要求的做。哪怕一段时间处于亏损也要坚持下去，因为你走在正确的道路上。不断地打磨交易系统，它会越来越适合你，自然而然，就会慢慢稳定盈利了，这是个漫长的过程。

这篇文章阐述了交易系统的概念和构成，以后的文章我会具体写一个交易系统的个案，以及行之有效的仓位管理技巧，希望有兴趣的朋友关注我。