商业银行建设强大高效的风险管理体系，是守住风险底线、承担社会责任、提升服务实体经济水平的必然选择。近年来各商业银行深入贯彻中央防范化解金融风险各项战略部署，认真落实监管要求，坚持“稳健经营、科学发展”的总基调，走高质量发展之路，实现了经营质量、效益、规模、速度相统一。从本质上看商业银行是经营风险的机构，其盈利的来源是承担风险的风险溢价，随着经济和金融全球化的不断深化，各种金融创新产品层出不穷，银行业务经营日益复杂化，商业银行面临的风险也比以往增多。特别是中小商业银行面临组织和管理风险，技术和人员风险，法律制度风险等等，而风险的来源又是多样性的，商业银行在对宏观经济的分析应对、行业竟争是优劣势分析、自身业务发展定位、经营战略目标与市场主导等环节不清晰，导致商业银行在经营管理中不能对风险做出很好的防范与管理。

课程收益：

本课程授课环节从战略经营目标为核心，风险的识别为入口，对风险防范手段为内容，建立风险管理防范体系为结果，使学员掌握商业银行信用风险管理方法。从培育风险风险文化树立风险意识、完善银行治理结构、健全风险控制体系、加强资产风险管理，使学员建立风险防范与管理的意识。

通过学习解读、原理讲解、案例分析、实操练习，在案例与练习中帮助管理者掌握分析方法，并在工作中使用并解决问题。具体收益如下

1．了解商业银行风险管理的流程

2．掌握商业银行风险应对的方法

3．掌握信贷风险管理的方法

4．了解利率与投资风险的管理

5．掌握商业银行风险管理的策略

6．掌握商业银行风险的内部控制体系

7．掌握商业银行风险管理体系的建设

8．掌握风险控制的目标与方法

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：商业管理人员、银行信贷人员、授信调查人员、风险防控人员、财务人员等

课程方式：讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与。

 

课程大纲

 

第一讲：商业银行风险管理概述

一、风险的概述

1. 什么是风险？

2. 什么是企业风险？

3. 什么是商业银行风险？

4. 什么是商业银行风险管理？

5．风险的识别与应对策略

二、风险管理的流程

1. 商业银行的风险识别方法

1）财务数据报表分析法

2）商业银行固有风险分析法

3）德尔菲调查分析法

4）医疗诊断明细分析法

2. 商业银行风险分析

1）风险分析的方法

2）风险来源的因素

3）风险的承受与剩余风险

3. 商业银行风险评估

1）商业银行风险评估的方法

2）商业银行风险的类别

3）商业银行风险的特点

4）商业银行风险影响与结果

4．商业银行风险应对策略

1)风险应对的方法

2）商业银行事前风险防范的方法

3）商业银行事中风险的控制

4）商业银行事后风险的评价

 

第二讲：商业银行风险管理的内容

一、商业银行利率的风险管理

二、商业银行信贷风险的管理

1. 商业银行信贷风险管理的方法

2. 事前控制的方法

1）信贷业务内部控制政策

2）经济导向系统性风险分析

3）建立客户风险管理体系