1. 收益表现

- 历史收益：过去1年、3年、5年的收益率，是否跑赢基准指数或同类基金。

- 收益稳定性：净值波动是否平稳，能否实现长期复利。

- 分红政策：是否定期分红，分红频率和比例如何。

2. 风险控制

- 风险等级：基金类型（股票型、混合型、债券型等）对应的风险程度。

- 最大回撤：历史最大亏损幅度，反映抗跌能力。

- 波动率：净值波动是否剧烈，是否与个人风险承受能力匹配。

3. 费用成本

- 费率结构：管理费、托管费、申购/赎回费、销售服务费等隐性成本。

- 费率对比：是否高于同类基金平均水平，长期持有成本的影响。

4. 基金经理能力

- 从业经验：基金经理的资历、过往管理产品的业绩。

- 投资风格：擅长价值投资、成长股还是行业轮动，策略是否清晰。

- 稳定性：是否频繁更换经理，团队支持如何。

5. 基金规模与流动性

- 规模大小：规模过大可能影响操作灵活性，过小可能有清盘风险。

- 申赎流动性：赎回资金到账时间（如货币基金T+1，QDII可能T+3以上）。

- 限购政策：是否限制大额申购或赎回。

6. 投资策略与持仓透明度

- 资产配置：股票、债券、现金等比例，是否与宣传策略一致。

- 行业/个股集中度：重仓行业或个股是否过于集中（如单只股票占比超10%）。

- 定期报告：季报、年报中持仓披露是否及时透明。

7. 基金公司实力

- 公司背景：股东实力、投研团队能力、风控体系是否完善。

- 同类产品业绩：旗下其他基金的表现，是否整体稳健。

- 声誉与合规：是否有违规记录或负面事件。

8. 市场环境适应性

- 牛熊市表现：在不同市场周期中的抗跌或上涨能力。

- 行业轮动能力：能否抓住结构性机会（如科技、消费等赛道）。

- 宏观经济关联度：是否受利率、汇率、政策等因素影响较大。

9. 投资门槛与便捷性

- 起购金额：部分基金需1元起投，部分私募或QDII门槛较高。

- 购买渠道：是否支持银行、券商、第三方平台（如支付宝、天天基金）。

- 定投支持：是否支持自动定投及智能定投功能。

10. 长期持有价值

- 夏普比率：单位风险下的超额收益，衡量性价比。

- 评级与排名：第三方机构（晨星、银河证券等）的评级和同类排名。

- 个人匹配度：是否符合自身投资目标（如养老、教育、资产配置）

注意事项

- 避免单一指标：高收益可能伴随高风险，需结合自身需求（如流动性、风险偏好）选择。

- 长期视角：短期波动不代表长期表现，避免频繁交易。

- 分散投资：通过不同类型基金（如指数基金、行业基金）降低风险。

建议基民在投资前通过基金合同、定期报告等官方渠道深入了解产品，并借助专业工具分析数据，避免盲目跟风。