开曼群岛，作为国际金融中心，以其灵活的法规和低税率吸引了众多金融机构和投资者。在开曼群岛申请CIMA（开曼群岛金融管理局）基金牌照，是许多希望在全球范围内进行资产管理和投资活动的公司的首选。本期带您了解一下开曼CIMA基金牌照攻略。

 

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开曼CIMA基金牌照简介

开曼群岛位于西加勒比，被称为世界主要金融中心之一。与传统的离岸管辖相比，开曼金融服务业受到了良好的监管，因此在投资者中享有非常积极的声誉。在开曼群岛注册的希望从事经纪业务的公司必须持有开曼群岛金融管理局(CIMA)颁发的许可证。

开曼群岛金融管理局（CIMA）是开曼群岛金融服务业的主要监管机构，由开曼群岛政府全资所有，提供适度、快速、经济和有效的监督，开曼群岛金融管理局（CIMA）可以说是除FCA、SEC、CFTC等以外的又一大权威监管机构。

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开曼CIMA基金牌照的监管范围（经营范围）

1.证券交易；

2.衍生品交易；

3.外汇交易；

4.做市商；

5.货币服务；

6.保险；

7.信托；

8.基金等。

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开曼CIMA基金牌照申请条件

1.资本要求：申请公司的一般资本至少要求为 10 万开曼元，以确保公司有足够的运营资金，能够稳健地开展金融业务。

2.本地办公室：公司需要在开曼群岛设有业务办公室，这是监管机构对公司实体存在和持续运营的保障要求。

3.股东和董事：股东和董事须经由监管部门批准，并通过 fit&proper 的考核。股东最少一名，可以是自然人或法人，没有国籍上的限制；董事最少需有一名，可以是法人或自然人，也没有国籍限制。

4.申请费用：申请 CIMA 牌照的费用包括申请费、牌照授权费和年费，与英国金融行为监管局（FCA）的费用相当。

5.提交文档：申请需要提交一系列关键文档，如公司内部和外部流程手册详细描述公司的运营流程和管理制度；合规流程展示公司如何确保业务合规性和风险管理；详细的商业计划阐述公司的商业模式、市场定位、发展策略等。尽管开曼群岛以信息保密著称，但申请 CIMA 牌照时仍需向监管机构提供资本信息、企业运营结构等关键信息。

 

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开曼CIMA基金牌照申请流程

1.注册开曼公司；

2.租用当地办公室；

3.提交申请材料至CIMA申SIB证券投资商业牌照（SIB）；

4.CIMA审核通过；

5.完成申请，获得开曼CIMA监管SIB牌照。

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申请开曼CIMA基金牌照优势

1.信誉与认可度高：

开曼的监管体系有效且透明，被全球认可为达到或超过相关国际标准，投资者、基金经理、融资机构和国际监管机构对开曼群岛的基金和管理机构满意度高。其监管信誉已获得全世界的认可，能与英国 FCA、美国 NFA、澳洲 ASIC 相媲美，CIMA 牌照 “够硬”，可让经纪商更易获得客户信任，在投资者心目中的地位较高。

作为全球十大金融岛屿之一，开曼群岛的法律与监管体系和英国保持系统性，仅次于纽约、伦敦、东京和香港的全球第五大金融中心，目前在开曼群岛设置分支机构的银行已超过 700 家，包括保险、信托、证券、外汇等在内的金融服务公司也将开曼视为必争之地，众多全球知名金融机构在此开展业务，提升了开曼 CIMA 牌照的声誉和影响力。

2.税收优势：

开曼群岛对个人或机构没有直接征税或基础广泛的间接征税，而是通过大量的间接税、费用和收费来增加收入，如印花税、工作许可费等。没有所得税、公司税、资本利得税、遗产税、遗产税、赠品税、代扣税或地税，也没有任何基础广泛的间接税，比如增值税或营业税。对于在开曼群岛经营的管理人员来说，没有这样的直接税收或广泛的间接税，有利于吸引人才和增加企业收入。

3.经济稳定：

开曼群岛是英国的海外领土，能提供与英国相关的安全与稳定。英国仍然对这些岛屿的对外事务及其法律制度负责，这种政治和法律上的稳定性为金融业务的开展提供了可靠的环境。

4.专业人才丰富：

开曼群岛拥有丰富的人才和经验，有大量的银行、政府单位、律师事务所、企业管理公司、审计公司和 IT 公司支持金融服务业。为这些组织工作的绝大多数专业人才都在世界上大的金融中心工作过，并在各自领域带来卓越的知识、经验和熟悉复杂问题的能力，能为基金业务提供高质量的专业服务。

5.监管严格：

CIMA 有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定，能营造明确透明的监管环境，保障金融市场的健康有序运行。

在客户资金安全方面，CIMA 同 FCA 类似，客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；受监管公司须定期对客户资金进行每日清算及对账；要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，不允许任何资金隔离豁免，这些措施能更好地保障客户资金安全。

6.灵活性高：

在某些方面，开曼 CIMA 基金牌照可能具有一定的灵活性，例如在业务范围、投资策略等方面，能够满足不同类型基金的需求。并且开曼 CIMA 在杠杆方面没有限制，这为外汇经纪商等提供了更多的操作空间和发展机会，使其能在 ESMA 新规压力下探索新出路。

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针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求

1.公司账户需要每年审计一次；

2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；

3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；

4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；

5.月度的报表需由持牌经纪商上交；

6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；

7.提供当前的保险信息。