1. 缺少专业知识，不懂财报分析。

现在 A 股的绝大多数散户是不会看财报，也看不懂财报的。他们来 A 股只是为了博弈与期待疯牛抬轿子。比如航天发展的例子，很多散户压根看不懂财报，看个业绩盈亏就以为自己掌握了天机，岂不知机构看财报重点不是盈亏，是成长性。普通散户看不懂财报怎么办？一个上市公司要爆雷，一定都是有预警的，但散户往往看不懂上市公司的公告，容易踩雷。

2. 对买入股票缺少深入研究。

散户在买入股票时，往往缺少深入研究，盲目地追涨杀跌。在股票市场上，散户喜爱盲目地追涨杀跌，即在个股上涨的时候盲目地买入，在股票跌落的时候，盲目地卖出，对股票的走势把握不是很好。

3. 听消息炒股，缺乏判断能力。

听消息炒股是散户常见的亏损原因之一。耿女士听信 “股轩堂” 网站有各路股票大师在线授课，推荐的股票稳赚不赔，结果交了学费后却亏了一大笔钱。散户听消息炒股一定是亏多赚少，因为市场上存在太多消息，散户难以甄别真假，而且大 V 可能为了博眼球吸粉而鼓动情绪，甚至和庄家做扣，故意把散户骗入杀猪盘。散户在消息获取方面存在滞后性和误导性，很难构建全面的投资策略。一些散户存在赌徒心思，听消息炒股，盲目跟风，比如听所谓的专家说某个行业较好，就不假思索地买入。

4. 散户缺少耐心，频繁炒作。

散户喜爱频繁的短线操作，这不只会增加他们卖飞股票，或者买入股票被套的概率，同时，频繁操作，会增加他们的买卖成本。过度交易，几乎有 80% 的散户每天都必须交易，一个月 22 个交易日每个人每天都在买卖，这样往往会失手，失手之后心态变坏，一步错步步错。

5. 不懂止盈，过于贪心。

很多散户不会止盈，存在贪心的心理。散户看到股票走势不错，就想等明天继续涨，结果第二天被套。钱不进自己口袋都不是自己的，散户要学会懂得知足才会得到幸福。对于相对经验还不太丰富的散户，可以给自己设定一个止盈的目标，涨到目标就卖出；对于相对资深的散户，可以采用动态止盈，止盈位不断上移，从最高点向下调整了 10% 就落袋为安。

6. 不会止损，心存侥幸。

很多散户不会止损，心存侥幸。当大盘处于一个调整震荡的行情中时，很多散户手中的股票都岌岌可危，有的甚至已经深套了，这时候往往很多散户都选择继续持有，坚决不割肉。在拉升的初期、中期、末期，股价击穿生命线，都要果断止损，否则会被深套。散户要有止损的勇气，不及时止损，决不可能知道这只股票会跌多深。

7. 不会合理卖出股票，操作混乱。

散户不会合理卖出股票，操作混乱。散户往往不知道什么时候卖出股票，要么卖飞，要么套牢。可以采用移动止盈、静态止盈、控制回撤止盈、利用均线系统移动止盈等方法，合理卖出股票，吃到鱼中段就好，不要贪恋把鱼头和鱼尾也一并吃了。

二、股市逃顶四大技巧

 

1. 在 K 线图的高位出现 M 头形态、头肩顶形态、圆弧顶形态和倒 V 字形态时，都是非常明显的顶部形态。

咱炒股的时候啊，可得留神这些顶部形态。比如说 M 头形态，股价涨到一定高度后，出现两个差不多高的顶点，就像字母 M 一样，这时候往往意味着上涨动力不足了，可能要开始下跌。头肩顶形态呢，就跟人的头和肩膀似的，中间高两边低，一旦形成，也是个危险信号。圆弧顶形态，股价走势像个圆弧，慢慢从上涨转为下跌。还有倒 V 字形态，股价突然快速上涨后又迅速下跌，这种情况一旦出现，咱就得赶紧考虑是不是该卖出股票了。

2. 已经走过几波上涨波浪之后，5 日移动平均线自上而下穿 10 日移动平均线，形成死叉时，预示头部已经来临。

炒过股的都知道，均线很重要。当股票已经涨了几波后，如果 5 日均线从上往下穿过 10 日均线，形成死叉，这可不是个好兆头。这就好比开车的时候，本来车一直往前开得好好的，突然来了个急刹车，还往后倒了一点。这时候咱就得小心了，很可能股价要开始下跌了。就像网上说的，5 日线下穿 10 线通常意味着市场短期内的下跌趋势可能已经开始，这时候空方力量大于多方力量，咱可不能盲目乐观，得赶紧考虑是不是该卖出股票了。

3. 在周 KDJ 指标上显示已经处在 80 以上，此时形成死亡金叉，通常是股票中期见顶或者大顶的信号。

KDJ 指标也是咱炒股经常看的。如果周 KDJ 指标显示数值在 80 以上，这时候可就得注意了。一旦形成死亡金叉，那很可能股票中期或者长期的顶部就来了。这就像一个警报器，提醒咱赶紧看看自己手里的股票，是不是该卖出了。就像有文章说的，当 K,D,J 三线均处 50 轴线上方的超买区域，涨幅已经很大的情形下，若 J 线和 K 线同时处于高位（80 以上）几乎又同时向下突破 D 线，说明市场将转入弱势中，股价极有可能迎来大跌，是卖出信号。

4. 通常用到 MACD 指标，如果在高位形成死叉或者 M 头时，红色竖柱不能够再放大，而且正在逐渐缩小，于是头部已经来临。

MACD 指标大家也不陌生。当股票在高位的时候，如果 MACD 形成死叉或者出现 M 头的形态，而且红色竖柱不再放大，反而逐渐缩小，这就说明上涨动力没了，头部可能已经来临。就像有文章提到的，股价走势中，如果在布林线上升的较长一段时间后，当股票价格向上穿越 BOLB1，又下穿 BOLB1，随后再下穿 BOLB2 时，预示头部已经来临。这时候咱就得果断点，该卖出就卖出，别犹豫，不然很可能被套牢。

三、股市 “三不碰” 之倒挂老鸭头

 

在股市中，遇到 “倒挂老鸭头” 形态可得小心了，这往往是主力出货的信号，一旦出现，咱就得果断清仓。下面咱就来详细说说 “倒挂老鸭头” 的三种卖出时机。

1. 当股价跌破鸭头顶瞬间时卖出。

当股价跌破鸭头顶的那一刻，就意味着上涨趋势被打破，很可能开启下跌模式。这时候咱可不能犹豫，得赶紧卖出手中的股票，避免被深度套牢。

2. 在鸭嘴部附近 5 日、10 日均线死亡交叉时卖出。

在鸭嘴部这个位置，如果 5 日、10 日均线出现死亡交叉，这可不是个好兆头。这说明短期内股价下跌的趋势已经形成，咱得赶紧卖出股票，落袋为安。

3. 当 5 日、10 日均线跌破 60 日平均线形成鸭颈部时卖出。

当 5 日、10 日均线跌破 60 日平均线，形成鸭颈部的时候，这也是一个明确的卖出信号。这表明股价已经进入了下跌通道，咱得果断卖出，避免损失进一步扩大。

总之，在股市中一旦遇到 “倒挂老鸭头” 形态，咱就得按照这三个时机果断卖出股票，千万别心存侥幸，不然很可能会遭受巨大的损失。

四、股市 “三不碰” 之长阳反弹逃命

在股市中，一旦遇到长阳反弹的情况，可不能盲目乐观，这很可能是逃命的机会。下面咱就详细说说长阳反弹逃命的三种情况。

1. 一旦遇到股价快速回档，且跌幅较大时，可等待反弹高点出货。

当股价出现快速回档且跌幅较大时，先别慌。这时候往往会有反弹的机会。咱就耐心等待，等反弹到一个相对高点的时候，赶紧出货。因为这种情况下，股价下跌趋势已经形成，反弹只是暂时的，不抓住这个机会出货，很可能会被深度套牢。

2. 如遇到拉长阳线的机会，可在第二天跳空高开再冲高片刻后开始逢高卖出。

要是遇到了拉长阳线，可别高兴得太早。这很可能是庄家为了出货而制造的假象。第二天一般会跳空高开，咱就在冲高的那一小会儿，赶紧逢高卖出。这时候可不能贪心，觉得还能涨更多。要知道，这种拉高的长阳往往是逃命的机会。

3. 当股价形成价压时，应及时出逃以免陷入被动。

股价形成价压，这是个很危险的信号。说明股价上涨的动力已经不足，下跌的趋势可能就要来了。这时候咱就得果断点，赶紧出逃，不然等股价真的开始下跌，就会陷入被动，想跑都来不及了。

总之，在股市中遇到长阳反弹的情况，一定要保持清醒的头脑，按照这三种方法果断操作，才能避免损失，保住自己的资金。

五、股市 “三不碰” 之乌云飞刀

 

在股市中，“乌云飞刀” 可是个让股民们胆战心惊的形态，一旦遇到，可得赶紧清仓跑路。

1. 当头部形成股价向下突破时，其形态是比较容易辨认的。一般来说，股价在连续上涨后，开始出现乏力的迹象，不再创新高。这时候，头部可能就正在形成。如果股价向下突破了关键的支撑位，那就是一个明显的危险信号。咱普通股民可不能掉以轻心，得赶紧警惕起来。

2. 初跌后有大跌和末跌，其下跌既有一定的空间，又有一定的时间。这可不是一下子就跌到底的，而是有一个过程。一开始可能只是小幅度下跌，但随着时间推移，下跌的幅度会越来越大。所以，千万别觉得跌了一点就赶紧抄底，说不定后面还有更大的跌幅等着你呢。

3. 当主力库存大部分派发完毕后股价已到了跳水的边缘，越来越多的散户也加入了卖出的行列，于是下跌速度加快，终于股价跌破 20 日平均线，跌破头部平台的下边线，于是股价呼啸而下，犹如乌云中跌出一把黑色的飞刀，高悬在空中。这时候可就危险了，主力都跑完了，散户们也纷纷卖出，股价就像断了线的风筝一样往下掉。就像网上说的，跌破 20 日均线，说明股价的支撑已经失效，变成了压力位。这时候如果还不赶紧卖出，那可就亏大了。

总之，在股市中遇到 “乌云飞刀” 这种形态，千万别犹豫，果断清仓才是上策。不然，就像伸手去接空中掉下来的飞刀一样，风险太大了。

六、60 分钟 K 线 “三不碰”

在股市中，掌握 60 分钟 K 线的 “三不碰” 原则，能让我们在关键时刻果断清仓，避免被深度套牢。下面就来详细说说这 “三不碰”。

1. 60 分钟 K 线放量跌破两条粘合均线。

当股价上涨一段时间后，在相对高位出现这种 K 线形态，那就意味着多空双方之前短暂的相持平衡被彻底打破啦。这时候空方开始占据主动，多方呢，已经开始出逃。短期内，股价很难再组织起有效的反攻，所以在踊跃的抛盘作用下，股价会进一步下挫。遇到这种情况，咱可不能犹豫，得赶紧卖出股票，这样才能规避持续下跌的风险。

2. 60 分钟量能大阴夹小阳，同时下破均量线，指标高位死叉时坚决卖出。

个股在经历一段时间上涨后，60 分钟 K 线高位横盘许久。这时候，如果股价跌破 5 单位均线，那可得引起高度警觉。这种走势很有可能是主力自己在出逃呢。接着，60 分钟量能会形成空方炮走势，同时下破均量线，形成死叉。这时候，咱就应该果断选择卖出，别再抱有幻想啦。

3. 60 分钟 K 线跌破 5 单位均线 2 小时不回，卖出股票。

当出现这种情况时，个股股价已经开始走弱啦。继续持股的话，风险可就大了。所以第一选择就是落单为安。要是出逃不及时，也可以等等随后的技术反抽。不过呢，要是反抽的时候，5 单位均线斜率开始减缓，那就说明已经反抽到技术高点了，这时候就得果断离场。而且，相比第一卖点，第二次出逃机会也许不会出现哦，所以大多数时候，咱还是应该在第一卖点果断卖出。

总之，记住这 60 分钟 K 线的 “三不碰”，一旦遇到，咱就得果断清仓，可别让自己的血汗钱打水漂呀。

七、5 分钟 MACD “三不碰”

 

在股市中，5 分钟 MACD 的 “三不碰” 原则能帮助我们及时判断行情，避免损失。下面就来详细说说这 “三不碰”。

1. 5 分钟 MACD 下穿零轴，卖出股票。

股价在高位反转向下，逐步下跌，MACD 也跟随由上而下穿过零轴，这说明股价走势已由涨转跌，很可能就此进入下降通道。投资者应及时卖出，规避风险。尤其是股价前期涨幅越大，反转向下的可能性就越大。5 分钟 MACD 下穿零轴，是当日行情走弱的重要信号。就像很多炒股教程里提到的那样，这个时候可不能心存侥幸，一旦发现这种情况，就得果断出手，不然很可能被深度套牢。

2. 5 分钟 MACD 拒绝金叉，卖出股票。

股价自高位下跌，MACD 指标产生死叉。然后股价反弹，MACD 反转向上，但是股价冲高无力，随即再度掉头下行，MACD 指标在快要产生金叉的时候也跟随股价掉头向下。MACD 指标拒绝金叉说明股价上涨动能严重不足，短暂的反弹可能是主力维持股价出货，后市可能大幅下跌。咱炒股的时候可得注意了，要是碰到这种情况，千万别犹豫，赶紧卖出股票，别被主力给忽悠了。

3. 5 分钟 MACD 顶背离，股价创新高时，MACD 没有创新高，此时应逢高减持，一旦反转则清仓出局。

当股价创新高时，MACD 却没有同步走高，出现顶背离。这说明短期趋势在走弱，主力资金正在逐步撤离。一旦主力出货目的达到，股价很可能在当日反转向下。所以投资者应逢高减持，一旦股价反转，就得清仓出局。就像网上说的，顶背离出现的时候，可不能掉以轻心，得赶紧看看自己手里的股票，该卖就得卖。

八、其他逃顶技巧及注意事项

 

1. 逃顶十大诀窍，如 MACD 死叉为见顶信号、KDJ 呈现两极形态即见顶等。

在股价经过大幅拉升后出现横盘，若此时 “股价横盘且 MACD 死叉”，则意味着第一卖点形成。这是因为死叉之日往往是股价由涨转跌的转折点，投资者尤其是资金量较大的投资者，必须在此时出货或减仓。而当股价进行虚浪拉升创出新高时，若 MACD 不能同步，第二红波的面积明显小于前波，说明量能在不断下降，二者走势产生背离，这是股价见顶的明显信号。

通常，大盘在长时间或者快速单边走势后，出现放量的或者极端反向走势，同时配合经典的技术佐证，如跳空星型大 K 线且周 KDJ 线的 K 值到达 85 以上，是见顶的典型信号。当 KDJ 指标的 J 值升势改变掉头向下，可先卖 50%；k 值升势改变走平时可准备卖出，k 值改变掉头向下，就应清仓；当 KDJ 指标形成死叉时，便是最后的卖点。

2. 股票逃顶的三个绝招，如放量滞涨、双顶形态等。

第一个绝招是放量滞涨。一只股票快速拉升后，出现放量滞涨，很可能是主力在高位横盘出货了。在这种情况下，不管在什么情况下，只要放量不涨，就是基本确认主力在出货。如果有了这些征兆，一旦出现股价跌破关键价位的时候，不管成交量是不是放大，都应该考虑出货。

第二个绝招是双顶形态。一般而言，很多股票都会筑双顶。目前股市喜欢抱团炒作，资金介入深，一次性出不了货，回调了，有散户继续追涨，主力继续出货，所以会筑双顶。出现这种形态，一般是博弈的尾声了，投资者应警惕并及时卖出股票。

3. 极少人知道的 12 招逃顶绝技，如 “柱量死叉”“断头铡刀” 等。

逃顶原则包括行情大幅上扬后成交量创下天量、出现背离现象、日 K 线图上出现三个以上跳空缺口、RSI 出现顶背离现象以及策面上出现不利因素等。其中，“柱量死叉” 是指当成交量柱出现死叉时，往往是卖出的信号；“断头铡刀” 则是一根大阴线切断三根均线，改变均线排列为空头排列，后势看空。

4. 中国股市史上最值钱的逃顶秘籍，如逃顶十二绝招等。

逃顶的工具有很多，短线高手在买入方法上可以少一些，在卖出方法上则可以多一些。逃顶十二绝招包括果断卖出法、反弹卖出法、补仓卖出法等。例如，在跌市形成的初期，投资者应顺应市场发展趋势，采用及时卖出的方法，对于获利的要坚决止赢，已经亏损的要立刻止损。

5. 短线 “三不碰” 技巧，如连续上攻后的破位形态、穿头破脚、小十阴破位形态等。

短线 “三不碰” 技巧具体内容暂未明确，但可以根据其他类似技巧进行推测。比如，连续上攻后的破位形态可能意味着上涨动力耗尽，股价即将下跌；穿头破脚形态一般是强烈的反转信号；小十阴破位形态可能表明空方力量逐渐增强，股价进入下跌通道。

6. 股民朋友必须谨记的 5 大逃顶技巧。

暂未明确 5 大逃顶技巧的具体内容，但可以从其他逃顶技巧中总结一些通用的原则。例如，关注成交量的变化，当出现放量滞涨等异常情况时要警惕；观察股价走势，如双顶形态、高位十字星等都是风险征兆；留意技术指标的信号，如 MACD 死叉、KDJ 呈现两极形态等。

7. 炒股一定不能做的五件事情，如借钱炒股、轻信小道消息等。

借钱炒股会增加投资者的心理压力和风险，一旦市场波动，可能导致巨大的财务压力。轻信小道消息则容易被误导，做出错误的投资决策。此外，炒股一定不能做的事情还包括盲目跟风、过度交易、不止损等。投资者应保持理性，根据自己的分析和判断进行投资，避免这些不良行为。