在中国股市，很多人都觉得发财难如登天。不少投资者自认为聪明过人，肯定能在股市中挣到钱，然而现实却给了他们沉重一击。其实，炒股并非想象中那么艰难，只要愿意花费时间去学习股市的基本知识，善于从每一次的交易中总结经验教训，赚钱不过是迟早的事。可要是对股市知识一窍不通，仅凭感觉盲目猜测买卖股票，那注定会赔得血本无归。

中国股民在股市里确实很难挣到钱。过去的十几年，中国经济保持着较高的增长速度，可股市却一直在 3000 点左右徘徊。这关键在于中国股市的定位存在问题。早期中国股市主要是为国有企业筹集资金而设立，当时只允许老百姓和民间资本买股票，不允许国有资本参与。企业从民间聚集资金，却没把回报股民作为主要考虑因素。如今三十多年过去了，企业尤其是国有企业不缺钱了，但股市定位若不调整，仍会成为某些企业割韭菜的手段，普通股民很难在股市中赚到钱。

过去几年，A 股市场无论是机构投资者还是散户，似乎都没赚到钱。一些专业机构投资者甚至亏得更惨。股市不赚钱的主要原因之一是涨不动，因为股市不能直接做空，只有上涨才能赚钱。而股市涨不动的原因有很多，比如我国股市是融资市，新股发行数量多，从股市抽走大量资金，要推动股市上涨需要大量资金，可随着股市快速扩容，除非有大量新增资金入市，否则上涨会越来越难。此外，我国股市没有形成良好的价值投资环境，散户多且不喜欢价值投资，监管力度不够，垃圾股充斥市场，追涨杀跌的投机行为仍是主旋律。还有，股市做空机制也会阻碍股市上涨，且做空工具大部分散户无法参与。

中国的股市，要挣钱确实很难。上市公司投机取巧，游资、机构也都一个样。中国股市永远在 3000 来点徘徊，让股民们倍感无奈。很多人的股票交易毫无章法，全凭内心猜测，就像坐电梯一样，偶尔猜对赚一点，猜错了就赔进去。买股票靠猜是赚不了钱的，分析技术指标也不行，靠耐心捂股也不现实，毕竟谁也没有那么多闲钱套在一个票上十年八年。所以，在股市中真正能长期保持不败的人，一定是有方法的。

在股市里，选股是第一步，也是既简单又复杂的一步。简单在于不管懂不懂股票都能选，复杂在于要选到高胜率的股票比较困难。有人认为只买上涨趋势的股票，因为趋势一旦形成，不会在短时间内结束。而且越是大众不敢买的股票，越可能上涨；越是大众觉得安全的股票，越容易下跌。

股市里的投资者，入市最主要的目的就是赢利。但很多人在入市之前对股市一无所知，炒了很久也不懂看成交量和 K 线图形。这样的投资者怎么可能赚到钱呢？炒股并不难，关键是要学习基本知识，善于总结经验教训。如果只是凭空猜测、靠感觉买卖，迟早会赔得一塌糊涂。比如有些人在股市里毫无章法、全凭内心猜测蒙着交易，最终只能是歪打正着的结局，来来回回坐电梯。股票交易的本质是资金，资金的流入才是推动股票上涨的根本原因，而不是所谓的利好消息。但很多人看不懂本质，不理解逻辑，这是拿不住股票的根本原因。

二、股市里真正发财的两类人

（一）短线高手

在股市中，短线高手就如同江湖中的传奇侠客，他们拥有独特的特质和技巧，能在瞬息万变的市场中迅速出击，斩获丰厚利润。

短线高手通常具有以下特点：为人简单、年轻、反应快、有一定天分、谦虚谨慎、风险意识强、自律性强、执行力强、善于总结复盘、对于交易有近乎痴迷的热爱。他们就像特立独行的独行者，独来独往，独立思考，离群索居，性格孤僻。很多人都有过一段失败的刻骨铭心的初恋，且不善于或懒于处理与女性的关系，与家人关系也紧张而疏远，后期才修缮。他们还都有过惨痛的投资失败经历，博览群书，曾经爱好广泛，记忆力超常，对数字敏感，甚至都是竞技类电脑游戏高手。

短线之王杨永兴就是其中的代表人物。他 16 岁涉足股票，在各种炒股模拟大赛中崭露头角，被深圳一家投资公司相中，开启了专业操盘手之路。他的短线快刀法有几个鲜明特点：尾盘买入，早盘卖出，持股时间不超过 2 小时，选股时间远大于持股时间，对股票的基本面极为重视，几乎对当时 1300 家上市公司每一家的情况都了如指掌。他还能预判市场热点，提前布局，比如黄金周到来之前布局旅游板块，奥运到来之前布局奥运板块。同时，他善于利用市场预期，打提前量，像中石油在披露季报期间不能增持时，他预判增持预期，提前建仓，待时机成熟后卖出。

短线高手在操作中也有很多技巧。比如他们会观察市场的 “势”，观察盘口，观察资金动向等等，耐心等待符合的机会。可以设置固定止损，止损的大小视具体情况而定，行情小的时候设小一点，行情大的时候设置得大一些。如果有什么风吹草动，感觉不对了也可立刻止损。在关键点，真突破的点往往稍纵即逝，一犹豫就见不到了，而假突破则会上下反复。一般在趋势行情中，一波上涨后它要调整，回调幅度最好不要超过 1/3，回调超过 1/2 则需警惕。盘口不敌趋势，不能因为看到盘口上有很多单往下压就去想是不是要反转了，一定要等行情自己走出来。预判有大阳线大阴线的行情里，有盈利的时候尽量多拿一拿单。不顺的时候停一停，比如连续三次打到止损就休息一会，让大脑离开市场休息一下。市场会不断地变化着重复过去发生的东西，这就需要不断地总结，盘感才会延续下去。很多时候不顺利都是主观因素造成的，不要把责任归到客观因素上。不确定的没预期或预期不大的行情短，相对确定的预期大的行情用已有的利润博取更大的利润，舍的越多，得的可能就越多，盈亏同源，愿赌服输，赚自己应赚到的那一份钱，没有绝对的对与错。

然而，短线高手并不是谁都能当的，他们的成功需要天赋、聪明和勤奋，一般人很难学会。

（二）中长线投资者

中长线投资者则像是股市中的沉稳智者，他们承认自己是普通人，不追求短期的暴利，而是通过长期持有优质股票来获得稳定的收益。

中长线投资者适合那些有大量空闲资金、没有大量时间盯盘、决断能力较弱但有一定理财知识及长线眼光、有耐心、信心和恒心、关心国内与国际政治经济大事件、受得了诱惑、掌握一定技术分析方法的人。

中长线投资者的操作方法有很多。比如首选成长性个股，凡是成长性的个股，会有资金重点关照，这类个股，投资者不能频繁操作，因为不会有更大短线空间。有长期题材支持的品种也适合中长线，如前期的世博概念、金融创新主线的券商和创投等概念。有良好业绩支撑品种虽然会很折磨人，但只要有耐心，也能获得不错的收益。黑马股也是中长线投资者的选择之一，凡是那些基本面良好，但却因为突发因素导致暂时业绩下降的个股，最容易产生黑马。业绩增加长率稳定品种需要根据历史数据看个股的平均增长率，同时还得进行预期收益计算，再根据目前股市计算其当前价值，最后再决定是否长期持有。从技术形态进行判断，中长线品种股性相对较活，一般以窄幅震荡攀升为主，持股为主，但遇到大级别的波段调整也得需要进行必要的中短线操作。

中长线投资者还可以使用周线选股和股价的关系，作出买卖判断。十周均线趋势向上的股票，可以在十周均线附近介入。当股价回档 5 周均线附近、十周均线附近、十周均线趋势向上且 30 周线压制下的十周线下的股票回档至交易价格时、十周均线趋势向上且股价跌破十周均线但在二十三十周均线之上时，都是介入点。而当股价上涨后，从上向下跌破十周均线且十周均线有拐头向下的趋势，或者股价跌破三十周均线时，就要快跑。

中长线投资者要学会规避风险，建仓要建在多周期超卖区，而不是超买区，一旦建仓完毕，就要能忍受短期股价波动，不要因小损失斩仓割肉。要顺势而为，认清市场趋向并依顺趋势而动，在升势中安心做多，在逆势中以观望为主。要密切跟踪标的，按可信的交易系统给的信号参考进出，在买卖时机确认后果断行动。要捕捉成长股，在了解公司的行业前景、估值、管理水平等基本面信息的同时，认清趋势，不要被股价低所迷惑，趋势才是买股依据。

中长线投资虽然方法可以学会，但很多人看不上，觉得收益太慢。然而，中长线投资其实是一种稳健的投资方式，只要选对股票，长期持有，最后也能获得不错的收益。

三、真正能发财的散户思维

 

在股市中，很多散户都曾赚到过钱，但往往难以保持盈利。这其中的关键就在于散户思维的束缚。要想在股市中真正发财，就必须克服这种散户思维。

面对涨跌的股票，散户们常常会按照常规想法，卖掉涨的股票，留下亏损的股票，期望亏损的股票能够反弹回本。然而，这种做法往往并不明智。真正能发财的散户，会根据公司的业绩和竞争力来判断股票的去留。

比如，我们可以从几个方面来分析公司业绩对股票的影响。首先是收入增长，持续的收入增长通常意味着公司正在扩大市场份额或提高产品价格，这会增强投资者对公司未来盈利能力的信心。其次是利润率，较高的利润率表明公司能够有效地控制成本并从销售中获得更多利润。再者是负债水平，高负债可能会增加公司的财务风险。还有现金流，正向的现金流表明公司有足够的资金来支持其运营和扩张计划。最后是行业比较，将公司的业绩与同行业其他公司进行比较，可以评估公司在行业中的竞争力和市场地位。

此外，判断股票的公司业绩、行业地位与竞争力的关系也需要综合考虑多个因素。公司的业绩是评估其经营状况的直接指标，而行业地位体现在公司在行业中的市场份额、品牌影响力和技术领先程度等方面。竞争力方面，研发投入、管理团队的能力和战略眼光、销售渠道的拓展和客户满意度等都不容忽视。

对于散户来说，要学会像专业投资者一样，从公司业绩中判断选股。可以挑选一些具有竞争优势公司的股票，关注公司是否属于朝阳行业，以及公司的业务扩张能力。

总之，克服散户思维，学会从公司业绩和竞争力等方面来判断股票的价值，是散户在股市中实现发财的关键。

四、新手股民注意事项

（一）了解基本知识

对于新手股民来说，了解股市的基本知识是迈出成功投资的第一步。要学习股市运作机制，明白股票价格是如何受到供求关系、宏观经济等因素影响的。掌握基本概念术语，比如什么是开盘价、收盘价、成交量等，这些术语在分析股票走势和交流投资经验时经常用到。同时，熟悉规则法规也至关重要，了解交易时间、涨跌幅限制等规则，以及内幕交易、操纵市场等违法行为的界定，确保自己的投资行为合法合规。

（二）学习分析方法

1. 技术分析：新手股民要学会技术分析，通过观察股票价格走势和交易量等指标来判断市场趋势和买卖时机。可以学习一些常见的技术指标，如移动平均线、相对强弱指标（RSI）等，了解它们的计算方法和应用场景。同时，学会识别各种图表形态，如头肩顶、双底等，这些形态往往能提供市场趋势反转的信号。

2. 基本面分析：基本面分析则是研究公司的财务状况、盈利能力和竞争优势等基本面素质。关注公司的收入增长、利润率、负债水平、现金流等财务指标，评估公司的经营状况和发展前景。此外，还要了解公司所处的行业地位、竞争格局以及宏观经济环境对公司的影响。

（三）制定交易策略

新手股民需要明确买入卖出时机、止损策略等原则规则。在制定交易策略时，要综合考虑技术分析和基本面分析的结果。例如，可以根据技术指标确定买入时机，当股票价格突破重要的阻力位且成交量放大时，可能是一个买入信号。同时，设定止损位，当股票价格下跌到一定程度时及时止损，以控制风险。卖出时机可以根据目标价格、技术指标反转信号或者基本面变化等因素来确定。

（四）量力而行

新手股民要保持正确心态，不抱一夜暴富幻想。股市投资是一个长期的过程，不可能一蹴而就。初期应以小额投资积累经验，不要投入过多资金，以免造成过大的心理压力和经济损失。在投资过程中，要有耐心，不要因为短期的市场波动而盲目跟风或恐慌抛售。

（五）注意风险控制

1. 设定止损位：止损是控制风险的重要手段。新手股民要根据自己的风险承受能力和股票的波动情况设定合理的止损位。当股票价格下跌到止损位时，要果断卖出，避免损失进一步扩大。

2. 分散投资风险：不要把所有的资金都投入到一只股票或一个行业中，要通过分散投资来降低风险。可以选择不同行业、不同类型的股票进行投资，这样即使某个行业或个股出现问题，整个投资组合的风险也可以得到控制。

（六）不盲目跟风

在股市中，有很多所谓的 “股神”“大师”，他们声称自己有独特的投资技巧和准确的市场预测能力，引导投资者跟随他们的操作。新手股民要认清这些人的真实目的，他们往往是为了获取自己的利益，而不是真正为投资者着想。要通过自己的学习和分析做出投资决策，不要盲目跟风他人的操作。

（七）选择合适券商

1. 信誉度：选择信誉度高的券商，这样可以保证资金的安全和交易的顺利进行。可以通过查看券商的评级、口碑等方式来评估券商的信誉度。

2. 佣金费率：佣金费率是投资者交易股票时需要支付的费用，不同的券商收取的佣金费率可能会有所不同。新手股民可以选择佣金费率较低的券商，以降低交易成本。

3. 交易平台稳定性：一个稳定的交易平台可以保证交易的顺利进行，避免因系统故障而造成损失。可以通过试用券商的交易平台或者查看其他投资者的评价来评估交易平台的稳定性。

（八）避免过度交易

1. 减少交易成本：频繁交易会增加交易成本，包括佣金、印花税等。新手股民要控制交易频率，减少不必要的交易，以降低交易成本。

2. 把握好投资机会：过度交易可能会导致投资者错过真正的投资机会。新手股民要多花时间研究和分析市场，等待合适的投资机会出现时再进行交易。

（九）保持学习态度

股市是一个不断变化的市场，新手股民要不断提升研究分析能力，适应市场变化。可以通过阅读财经新闻、研究报告、参加投资培训等方式来学习股市知识和投资技巧。同时，要善于总结经验教训，从每一次的交易中吸取教训，不断完善自己的投资策略。

五、股市发财的关键

 

（一）严格选股

在股市中，严格选股至关重要。要有自己明确的择股标准，不能随意挑选。比如，2023 年选股标准可以更严苛一些：毛利率不稳定的公司不要；毛利率低于 40% 的公司最好别选，除非其他指标很优秀；竞争力不如同行的公司不选，比如白酒只选茅台，不选五粮液；结合行业特点，没有核心竞争力的公司不要，不同行业看重的点不同，医药行业看重研发，消费类公司看重品牌、渠道和品质。总之，高标准、严要求地选股，才能为在股市发财打下坚实基础。

（二）适当分散

炒股不能把鸡蛋放在一个篮子里，适当分散可以防止因意外因素折在一家股票上。可以从多个方面进行分散投资。

1. 按照行业分散投资。投资者可选择不同的行业的股票，如制造业、金融业、科技业、消费业等，避免某个行业不景气带来的损失，把握不同行业的发展趋势和机遇。

2. 按照市值分散投资。股票市值有大盘股、中盘股、小盘股等区别，大盘股相对稳健，小盘股波动更大。投资者可根据风险偏好和收益预期，合理分配不同市值的股票仓位。

3. 投资不同区域和国家的股票市场。将资金分散到不同区域和国家的市场上，以规避特定市场的风险，例如可以同时投资 A 股、港股、美股等不同的股票市场。

4. 按照风格分散投资。股票风格可分为价值股、成长股、周期股、题材股等。价值股内在价值较高，成长股增长率高估值也高，周期股受宏观经济周期影响，题材股具有较大投机性。投资者可结合自身情况，合理配置不同风格的股票。

但要注意，分散投资不能过度，过度分散会导致投资组合收益率下降，也不能盲目分散，随意跟风选择热门股票达不到控制风险的目的。

（三）定期买入

定期买入股票有诸多好处。首先，可以平均成本，避免在市场高点一次性投入过多资金。例如在市场下跌时，同样的资金可以购买到更多的股票份额，当市场回升时，就能获得更多的收益。其次，定期投资可以积少成多，投资者利用闲置资金进行定投计划，在不知不觉中积累财富。再者，定期买入股票能平滑股市波动，增加股数也增强了信心。

股票有定期交易和连续交易，定期买入就属于定期交易，报出订单后存储起来，到某个时点批量成交。对于普通投资者来说，定期定额投资是一种比较好的策略，如每月或每季度投入固定金额购买股票或者股票型基金。

（四）情绪稳定

在股市中，情绪稳定是非常重要的。所有做股票成功的人，都拥有这一共同特质。遇到股票一时的波动，要冷静，独立思考，拒绝诱惑。不能被市场的情绪所左右，要保持理性。当市场处于上升期时，不能过于亢奋，觉得自己 “天下无敌”；当市场下跌时，也不能过于恐慌，盲目抛售。

要做到情绪稳定，需要有良好的心态。可以参考以下方法：

1. 根据自己的性格特点挑选适合自己长期持有的股票，激进的选业绩弹性大且股性活跃的股票，保守的买业绩相对稳定、股价波动不大的股票。

2. 买入有良好业绩支撑的股票，问题股、亏损股不买，低分红或不分红的尽量少买。

3. 对所持个股的业绩不断跟踪，研究透彻基本面，增强持股信心。

4. 不追热点跟风买入高位无业绩支撑的题材股。

5. 千万不要通过融资的方式买股票，避免在股票持续下跌中因资金压力而割肉卖出。

6. 对于经验丰富且自律性强的股民，可以利用股票的波动适当高抛低吸降低持仓成本。

（五）拥有耐心

牛散之所以能在股市中实现人生逆袭，很大程度上是因为他们有耐心，持股时间长。超级牛散能持有股票那么久，是因为他们盯着好公司的能力和质地，而不是只关注股价波动。比如万科的超级散户刘元生，穿越几轮牛熊，一股不卖坚定持有万科股份，三十年获得了 1000 倍的回报率。

一般市场参与者往往经不住诱惑和恐惧，过于关注短期波动和消息，而牛散们则能守得住孤独，静得住心，管得住手。像贵州的国资委长期持有茅台股份，吃到了茅台在中国市场成长的最大红利。

要想在股市发财，就需要拥有耐心，像牛散一样，以年为单位长期持有优质股票，不被短期市场波动所影响，实现人生逆袭。