随着全球资产配置的需求越来越多，越来越多的投资者目光投向了海外市场。国内投资者可以间接通过买入美股基金获得美股带来的收益，中国投资者购买美国股票基金有以下几个好处：美股市场拥有众多全球知名的优质企业，通过投资美股基金，投资者可以分散投资风险，避免单一市场波动带来的影响。美股基金通常由专业的基金经理管理，他们具备丰富的投资经验和专业知识，可以帮助投资者更好地把握市场机会通过投资美股基金，投资者可以实现全球资产配置，进一步分散风险，提升投资组合的稳定性。美股市场的流动性较强，投资者可以更方便地买卖基金份额，提升资金的灵活性。美股市场的信息披露制度完善，投资者可以获得更多的公司财务和经营信息，做出更明智的投资决策。

 

标普500与纳斯达克比较

标普500：500家/代表美股整体/涨跌更平稳

纳斯达克100：100家/代表高科技/涨跌更明显

相关基金ETF:

两个指数都是不能直接购买的，需要通过购买相关指数基金间接地投资。股市中追踪指数的基金简称ETF(Exchange Traded Fund)。指数基金和指数交易ETF都是被动投资，像镜子一样反映股市指数。

标普代表基金:SPY

纳斯达克代表基金:QQQ

国内用户可以通过几种方式购买纳斯达克500 ETF和标普100 ETF等美股指数基金。

1、通过支付宝:博时标普500ETF联接(QDII)A

2、通过场内基金:博时标普，股票代码513500

 

标普500和纳斯达克100指数的详细定义:

标普500，由标准普尔公司于1957年编制，用来追踪美国头500间公司的股票。标普500指数约占美国股票市场总值的70%-80%，因而能更准确的反映整个美国市场的走势。

纳斯达克100，由全美证券交易商协会于1985年创立。它是一个市值加权指数，追踪在纳斯达克证券交易所上市的前100家交易最活跃的非金融公司，包括科技巨头(Facebook、Amazon，Apple、Netflix和Google;俗称FAANG)，亦包括一些风险和回报相对较高的小型投科技股。

标普 500 指数可以作为衡量美国大盘股表现的最佳指标。

投资需要考虑跨境投资的限制、费用和合规性。

 

以下是常见的几种购买方式：

1、通过境外券商开户

这是最常见且直接的方式，国内用户可以通过开户在境外券商平台进行美股交易，从而买入纳斯达克500 ETF、标普100 ETF等美国市场的指数基金。

• 步骤：
• 选择境外券商：例如知名的美股券商包括嘉信理财（Charles Schwab）、盈透证券（Interactive Brokers）、富途证券等。
• 开设账户：需要提供身份验证材料（护照、身份证等），并完成基本的账户申请流程。通常需要填写KYC（了解你的客户）表格，部分券商可能要求一定金额的资金入账。
• 存入资金：可以通过跨境汇款或第三方支付将资金转入券商账户。建议了解外汇管制政策，年度每人每年的购汇额度为5万美元。
• 购买ETF：开好账户并入金后，可以直接在券商平台上搜索相应的ETF代码进行购买，如标普500的SPY或VOO，纳斯达克100的QQQ等。

 

• 常见ETF代码：
  • 标普500 ETF：SPY、VOO
  • 纳斯达克100 ETF：QQQ
  • 标普100 ETF：OEF

 

 

2、通过香港券商

许多香港券商提供美股交易服务，国内用户可以通过在香港券商开户进行美股ETF的购买。这也是比较常见的方式之一。

• 步骤：
• 选择香港券商：如富途证券、华盛证券、辉立证券等。
• 开设账户：可以在线申请并提交身份认证材料（身份证、地址证明等）。
• 资金入账：通过跨境汇款或银行账户直接存入港币或美元资金。
• 购买ETF：在平台上搜索相关的美股ETF代码，直接进行买入交易。

跨境基金代销平台

一些跨境理财平台（例如老虎证券、富途牛牛）专门面向国内投资者提供美股和港股的交易服务，允许直接购买美股ETF。

• 步骤：
• 下载平台APP：如老虎证券、富途牛牛等。
• 完成开户：上传身份证明、银行账户证明等，进行身份验证。
• 资金入金：通过跨境汇款或第三方支付将资金存入平台账户。
• 购买ETF：平台支持的美股ETF包括纳斯达克100 ETF（QQQ）和标普500 ETF（SPY、VOO）等。

 

3、通过国内QDII基金间接投资

如果不方便进行跨境投资，也可以选择国内的QDII基金，它们通过投资境外的ETF或指数成分股来追踪纳斯达克或标普指数。

• 步骤：
• 选择QDII基金：寻找追踪纳斯达克100或标普500的QDII基金（如易方达标普500指数基金、广发纳斯达克100指数基金等）。
•  
• 通过国内券商或基金平台购买：在支付宝、天天基金、银行APP等平台上搜索并购买这些QDII基金。
•  
• 优缺点：
  • 优点：操作简便，不需要开设境外账户。
  • 缺点：受限于QDII额度、汇率波动等因素，收益率可能会受到一定影响，且费用（管理费、托管费等）较高。

 

4、通过香港的ETF互联互通

ETF互联互通允许内地投资者通过沪港通、深港通投资香港市场的ETF，包括部分追踪美股指数的产品。这是通过国内账户投资美股ETF的一种合规途径。

• 步骤：
• 开通沪港通或深港通：通过内地券商开设港股通账户。
• 购买香港上市的美股相关ETF：选择在香港上市的追踪美股指数的ETF（例如纳斯达克100 ETF或标普500 ETF）。
• 资金划转与交易：利用港股通账户中的资金进行交易。

 

以上这些投资方式，最终是为了更好的满足投资者的资产增值。直接跨境投资（通过境外券商或香港券商）是最直接和灵活的方式。国内QDII基金是较简单但有局限的方式，适合不想处理复杂跨境交易的投资者。ETF互联互通则为内地投资者提供了一种合规且简化的投资美股ETF途径。

无论选择哪种方式，投资者都应了解汇率波动、费用结构以及跨境投资的风险，并根据个人财务状况和风险承受能力做出合理决策。