做理财顾问怎么样？做理财无非就是把自己的财富得到保障得到收益，90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。那么如何做好理财顾问这个职位呢？

1.什么是理财顾问？

就是指按照想理财者的理财目标，帮助理财者设定合理的一系列理财计划的人。现在已经有许多人求助理财顾问来管理自己的资金，包括纳税、投保、制订计划、财务预算及项目投资。

2.做理财顾问怎么样

顾问有很多种啊，像置业顾问，是帮助人们买到一个舒心的房子；金融顾问，可以帮人们更好的理财；物业顾问，帮业主解决问题；健身顾问，帮助人们造就一个更强更健康的身体；商务顾问、美容顾问、课程顾问等等等等，因为有太多的行业，所以现代社会有太多的顾问。这些顾问都是帮助客户解决问题，为客户找到一个最佳的最适合他们的产品或者服务。

我就是这样理解的，不一定就是这样。怎么做好理财顾问？就是要告诉那些不清楚自己为什么失败的客户正确的认识自己，找出自己失败的原因，从无意识无能力变成无意识有能力的最高境界。

3.理财顾问的标准？

在衡量理财顾问时，通常着重考察理财顾问是否符合以下几点。

（1）具备专业资格：考核一名理财顾问是名副其实还是名不副实，必须有一定之规。

（2）适合客户需要：从投资哲理和风格，到投资工具与方法，是否认为该顾问与你的需求合拍，是否能与你长期合作。

（3）提供全面服务：名副其实的理财顾问既要过问投资，更要关心理财。

（4）体现职业风范：称职的理财顾问应该永远把客户的利益放在首位，他们通过口到与心到赢得信赖和信誉，凭借客户的口碑及个人的实绩扩大业务范围。

（5）进行后续服务：不负责任的理财顾问只着眼于宣传攻势和短期效应。

4.如何做好理财顾问?

（1）理财渠道要了解

首先我认为，理财的渠道要熟悉，要深刻知道理财方面的知识。比如，p2p理财平台，你要了解平台的安全，风控，托管的问题，是否有资金池的现象。当然还有很多深奥的。客户在咨询你的时候，你可以很好的解释给他，这样客户觉得不错给你宣传，提高你的知名度。

（2）规划客户理财安全

要对客户上一年的投资决策做个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

（3）构建与客户关系

投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

关于做理财顾问怎么样、如何做好理财顾问的相关信息就为大家介绍到这里了，理财顾问要和客户沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。如果想了解更多关于理财规划方面的知识，一起来看看RFP理财规划师培训，快速帮助您提升理财技能。

 

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RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

什么是RFP证书?

RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的财富管理领域的专业认证资质。RFP会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(RFP)是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

 

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