、货币 1、 外汇怎么做

2、什么是外汇 2、什么是保证金交易*

3、外汇市场产生的原因* 3、外汇保证金交易的优势*

4、外汇市场的特点* 4、外汇交易的时间*

5、外汇市场和参与者 5、外汇交易与股票的区别*

6、货币对* 6、外汇交易盈利计算*

7、汇率与点* 7、利息

8、什么是直接货币标价法* 8 、利息的计算方法

9、什么是间接货币标价法*

10、什么是直盘货币、什么是交叉货币*

11、外汇的报价

12、外汇点值的计算*

什么是外汇

 

外汇包括：

①外国货币。包括纸币、铸币。

②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。

④特别提款权SDR。

⑤其他外币计值的资产。

简单理解外汇的条件：自由兑换自由流通，国家没有外汇管制。

 

外汇市场产生的原因

 

①贸易与投资：企业出口进口需要货币的兑换。

②投机：利用外汇汇率波动获取利润回报。

③避险：外贸企业对订单合同签约后，防范风险而进行货币的套期保值，对冲。

 

外汇市场的主要特点

 

（1）有市无场：通过网络连接银行，企业，个人。

（2）循环作业

由于全球金融中心因时差的不同连成了全球24小时的交易。

（3）零和游戏

这个事实就像打麻将一样，钱都会在买入货币与卖出货币间流转。

 

外汇市场和参与者

 

外汇市场：是指从事外汇买卖的交易场所。

全球十大主要外汇市场：

1.伦敦外汇市场 2.纽约外汇市场 3.苏黎世外汇市场 4.东京外汇市场 5.香港外汇市场 6.新加坡外汇市场 7.巴黎外汇市场 8.法兰克福外汇市场 9.惠灵顿外汇市场 10.悉尼外汇市场。

外汇市场参与者：

凡是在外汇市场上进行交易活动的人都可定义为外汇市场的参与者。

包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪商、做市商以及大型跨国企业、投机者等。

 

外汇交易的时间

 

各主要市场交易时间（北京时间）：

悉尼：06：00---14：00

东京：08：00---16：00

香港：09：00---17：00

法兰克福：14：00---23：00

伦敦：15：00---23：30（冬令时间16：00---00：30）

纽约：20：00---04：00（冬令时间21：00---05：00）

每年四月的第一个周一是为夏令时间的开始，每年十月的最后一个周一是为冬令时时间的开始！

 

外汇市场交易的特点

 

1.亚洲市场

（1）东京、香港、新加坡等市场；

（2）波动小。

2.欧洲市场

（1）法兰克福、苏黎士、伦敦等市场；

（2）打破亚洲盘整格局；

（3）为行情爆发做准备；

（4）基本奠定一天的方向。

3.北美市场

（1）纽约、洛杉矶等市场；

（2）最活跃时段；

（3）80%的市场波动产生于此；

（4）北美开盘第1个小时奠定基调。

 

外汇市场交易的特点

 

5-14点行情一般及其清淡；

午间14-18点为欧洲上午市场，15点后一般有一次行情，市场波动有小幅度上升；

傍晚18-20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨，较为清淡；

20点-24点为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘，是外汇交易最频繁的时段，波动较大；

24点后到清晨，为美国的下午盘。

 

货币对

 

在外汇市场上，外汇货币的汇率是成对出现的。基本货币在前，目标货币在后，中间以“/”分隔，表示一个单位基本货币能兑换多少目标货币。

美元日元 USD/JPY 美元加元 USD/CAD

美元瑞朗 USD/CHF 欧元美元 EUR/USD

英镑美元 GBP/USD 澳元美元 AUD/USD

纽元美元 NZD/USD

例如：USD/JPY (美元/日元)报价是120.01，美元即为基础货币。意味着1美元等于120.01日元。

汇率的上涨表示基础货币的增值，汇率的下跌则表示基础货币的贬值。

 

汇率与‘点’

 

汇率又称汇价，就是两种不同货币之间的比价，即一国货币单位兑换他国货币单位的比率。

汇率都用5位数字来表示，小数点前面的为“元”，小数点后最后一位为“点”。通常汇率的变动指的是最后一位数字的变动。

如：1欧元 = 1.1010 美元； 1美元 = 120.50日元

其中：欧元美元 汇价从1.1010变为1.1015, 称欧元兑美元上升了5点

美元日元汇价从120.50变为120.00，称美元兑日元下跌了50点。

 

什么是直接货币标价法

 

又称为应付标价法，是以一定单位的外国货币作为标准，折算为多少单位本国货币。（一单位外币=？本币）

我国和国际上大多数国家都采用直接标价法。

例：美元/日元＝118.68 USD / JPY

美元/加元＝1.1236 USD/ CAD

美元/瑞朗＝1.2083 USD / CHF

表示1美元可以兑换117.68日元。1美元等于1.1236加元等等。

 

什么是间接货币标价法

 

又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算为多少外国货币。（一单位本币=？外币）

例：欧元/美元＝1.3589 EUR/USD

英镑/美元＝2.0025 GBP/USD 澳元/美元＝0.8375 AUD/USD

纽元/美元＝0.7477 NZD/USD

表示1欧元等于1.3589美元，1英镑可以兑换2.0025美元等等。

 

什么是直盘货币-什么是交叉盘货币

 

在外汇交易上：直接货币也叫直盘。交叉货币也叫交叉盘。

直盘货币指的是：在货币对中，有美元参与的货币。在汇率上是直接与美元换算的。

交叉盘货币指的是：在货币对中，没有美元参与的货币。

 

外汇的报价

 

银行执行双向报价由于银行不清楚客户到底是买还是要卖，所以同时报出自己的买入价和卖出价，供客户自行决定买卖方向。 买入价和卖出价的价差越小，对于投资者来说意味着成本越小。

点差：点差就是个银行公布的买入价和卖出价差。点差就是交易成本。

例如：GBP/USD：报价为1.8800/1.8810，即表示英镑兑美元买入价为 1.8810，而卖出价为1.8800。

再如：USD/CHF：报价为1.1750/60,即表示美元兑瑞士法郎买入价为1.1760,而卖出价为1.1750.

 

外汇点值的计算

 

外币组对可以分成3类:

间接货币对(EURUSD, GBPUSD)

直接货币对(USDJPY, USDCHF)

交叉汇率(GBPCHF, EURJPY 等)

(1) 对间接货币的外汇对来说，点值的计算按公式

点值 = 每个合约单位×跳动的点数

比如对EURUSD，跳动的点数是0.0001。对于间接货币来说，每个点的价值是不变的，不依赖于当前的报价。

例：对于EURUSD，每个单位的交易量100000欧元，跳动点的数量0.0001。

点值 = 100000 * 0.0001 = $10.00

(2) 对于直接货币的外汇对：

点值=每个合约单位×跳动的点数/当前的报价

每个点的价值依赖于当前的报价。

例：对于USD/JPY，每个合约单位是100000美元，跳动的点数 0.01。报价为120.00。

点值= 100000 * 0.01 / 120.00= $ 8.33

(3) 对于交叉汇率：

点值=每个合约单位×跳动的点数×基本外汇当前报价/当前报价

例：对于GBP/CHF，每个合约单位是10万英镑，报价为2.3000， 基本外汇当前报价 GBPUSD 1.4550。

点值= 100000 * 0.0001 * 1.4550 / 2.3000 = $6.32.

投资者不必去算点值，平台自动计算

 

外汇交易怎么做

 

外汇交易是通过MT4交易平台，进行买入或卖出不同的货币，以期在货币价值向有利于你的方向变动时赚取盈利。

比如：想在汇价下跌时获利，只需要在当前价位‘卖出’指定的货币即可。若想在汇价上升时获利，则在当前价位‘买进’指定的货币即可。

什么是保证金交易

 

保证金交易：是指在进行外汇交易中，支付一定的押金就可以进行相当于全额交易。

例如：

一个投资者，手里只有30万元。现在马铃薯的价格是300元/斤，想交易1000斤，那么就需要一次付30万元；但是利用保证金交易，只需要3000元（利用1:100倍杠杆交易）就可以参与1000斤交易。而剩下的29.7万元则可以投资到别处或者其他用途，进行多品种投入获得利润。

因此，保证金交易是把资金利用率，利用到最大化优点。

杠杆是1: 100 ，保证金的计算？

间接货币对：保证金=合约单位/杠杆*买入价

直接货币对：保证金=合约单位/杠杆

交叉货币组合：保证金=合约单位/杠杆*基准货币的汇率（买入价）

例：如果间接货币(EURUSD)买价是1.2928，交易一手需要的保证金是100000/100*1.2928=1,292.80$.

而直接货币对的保证金则是100000/100=1000$

因此，所有的直接货币对的保证金都是1000$,而间接货币对的保证金则是随外汇汇价波动而变动的。

 

外汇保证金交易的优势

 

1.交易市场24小时开放——下班后，晚上可以做

2. T+0交易——马上买可以马上卖，交易灵活，每日交易次数无限制

3.交易成本低——2~4个点差的成本

4.市场交易量巨大 ——每天有4.2万亿美元的交易量

5.公平公正——买卖的对象是国家经济，信息即时透明

6.保证金交易——交易商品价值的1%资金即可

7.双向交易——在价格下跌中也可以获利，风险控制强。

 

外汇交易与股票的区别

 

①股票交易时间每天4小时；外汇全天24小时交易

②股票涨时能赚，跌时就看；外汇可双向选择买卖

③股票每天涨幅不超过10%；外汇涨跌幅度无限制

④股票一天只能买或卖1次；外汇买卖次数无限制

⑤股票有退市，停盘的风险；外汇无退出市场的事

⑥股票投资大，收益却小；外汇投入小，获利机会高

 

外汇交易盈利计算

 

手数：进行交易的货币单位的大小。 也称合约数量。

合约单位：每一个合约（1手）的金额是10万美元。每个合约的金额是不能根据投资者的要求来改变的，必须等同于10万美元。

1手合约价值：

是基础货币的10万个单位。例如：1手EURUSD合约价值：10万欧元；

1手GBPUSD合约价值：10万英镑 ； 1手USDJPY合约价值：10万美元 ；

外汇保证金交易的盈亏计算：

1）间接货币的盈亏公式：（平仓价-开仓价）×合约单位×手数

2）直接货币的盈亏公式：（平仓价-开仓价）/平仓价×合约单位×手数

例如：

1）对于间接标价货币，如EURUSD：1.5805/08，个人看涨买入1手合约，买入价是1.5808，等EURUSD涨到1.5833/36，以1.5833平仓卖出，结算合约。

盈亏是：（1.5833-1.5808）×100000×1=250美元

2）对于直接标价货币，如USDCAD：1.0013/17，个人看涨买入1手合约，买入价是1.0017，等USDCAD涨到1.0047/51，以1.0047平仓卖出，结算合约。

盈亏是：（1.0047-1.0017）/1.0047×100000×1=298.59$

 

利息

 

过夜利息：只有持仓过夜才会有支付的利息。它是利用各国货币存款利率的不同来进行套取差价收益的行为。

买入的货币息率高于卖出货币的息率，您就可以赚取过夜利息(正数过夜利息)。

若买入的货币息率低于卖出货币的息率，您就需要支付过夜利息(负数过夜利息)。

过夜利息示例

买欧元/美元的时候，其实您是买入(存入)欧元，卖出(借入)美元以支付这项交易。假如欧元的利率是4.00%而美元的利率是2.25%，您就是买入息率较高的货币，因此将赚取过夜利息-年利率约1.75%。

若您卖出欧元/美元，您就是买入息率较低的货币，因此需要支付过夜利息──年利率约-1.75%，因为您正支付欧元利息，赚取美元利息。隔夜利息按照结算日计算，自动从交易者的帐户里加入或减去，但星期三的隔夜利息会是正常交易日的三倍。

如下所示：

周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。

周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。

周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。

周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。

周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。

一个星期的总利息是七天的总和。

 

利息计算公式

 

间接货币的利息计算公式：合约单位×合约数×计息天数×年利率/360×建仓价；

直接货币的利息计算公式：合约单位×合约数×计息天数×年利率/360。

交叉货币的利息计算公式：合约单位×合约数×计息天数×年利率/360×该货币对的基准货币对美元的基准价。（此处有争议:交叉货币对的目标货币报价）