前段时间，有位朋友在公众号留言问我：怎么做，才能成为一名真正的理财师？我答应过他写一篇文章，给大家分享一下。因为我知道，关注我们胡瑞微讲堂的，还有很多的朋友都是金融从业者。结合自己的经验，我觉得想要成为真正的理财师，我们至少要做到以下三点：

1.首先要独立

真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。

更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。

目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。

但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。

2.其次是学习

前面我们说到，理财规划师需要做到全面，那么就要对各个板块的内容，都要非常的了解才行。然而光是了解还不够，还要对某一两个板块，有非常深入的研究。能够做到这一点，是非常不容易的！

拿我自己来说，我是从保险开始，然后在通过自己的不断学习，成为一名独立理财规划师的。所以目前我对保险是最了解的。但是这是肯定不够的，我一直都在不断的学习，现在正在花大量的时间在研究基金。而且，作为理财规划师不仅仅需要对金融工具足够了解，还有税收、法律这些板块的知识，都是需要我们学习和掌握的。

所以，理财规划师需要不断的学习、终身学习，活到老学到老。不但要学习专业知识，还要学习职场知识、人际交往、表达谈判等技能。

3.最后是实践

我们学习了再多的知识，如果不去实践都是没有用的，不能运用的知识，不是真正的知识。那么，我们可以做哪些实践呢？

首先，我们可以给自己和家人先做好规划和安排，自己首先要管理好自己的财富，自己的资产都没有管理好，怎么能够去帮助别人呢？其次，要多去给别人分享，可以是给身边的好朋友分享，也可以像我这样写文章做课程。通过分享的方式来实践，是我们快速成长的方法之一。而在分享的过程中，我们还可以收获更多朋友的认可，这是一举多得的事情。最后，就是去帮助大家实际解决实际的理财问题，制作理财规划报告和理财执行方案。这也是需要经验积累的，做的越多经验也就越丰富。

除去实践之外，还要不断的总结。在实践的过程中，会遇到很多的问题，通过总结和复盘可以发现这些问题，在下一次再遇到相同问题的时候，就能够越过这些坑了，这样才能够快速提高和进步。

以上三步，是我们学习成为一名理财规划师的必经之路，当然成为一名真正的理财规划师，不是那么容易的事情。一名优秀的理财规划师，需要大量的时间做积累的。而且，在上面的每一步中，都还有很多需要注意的地方。篇幅有限，留到以后有机会再给大家做详细的分享。