与银行、证券、保险、基金、信托等传统的财富管理服务模式相比，独立性、综合性兼具个性化是第三方理财的重要特征。作为现代财富管理体系创新发展的产物，第三方理财不仅是财富管理服务手段和模式创新的助推器，更是科学财富观和理财观的倡导者和践行者，充分体现着现代财富管理的核心价值理念，代表着财富管理的发展方向。

　　(一)中立的立场。

　　第三方理财机构不隶属于任何的金融机构，对金融市场上各类财富管理产品拥有充分的选择权。能够不受干扰而以客观和独立的视角，分析评价各类理财产品及增值服务的品质、收益和风险度，并通过跟踪产品和服务的后续效果，筛选出服务质量最高、产品设计最优的金融机构合作商，为更好地服务于自身客户奠定良好的基础。

　　(二)定制化的方案。

　　在第三方理财的服务模式里，没有标准化、模式化的内容，而是根据客户的财富状况和理财需求，量身定制个性化、综合性的财富管理规划。这一规划往往是长期的、稳健的，并且能够在实施过程中根据不同的阶段作出调整 , 以适应外部经济和客户资产状况的新变化。这一模式有助于引导社会公众建立长期性、系统性的理财观念，避免盲目追求短期投资获利。

　　(三)以客户为重的利益导向。

　　以客户利益为核心是第三方理财最根本的价值理念。与传统金融机构销售理财产品具有面向大众、点多面广的优势相比，第三方理财更看重的是稳定的客户群体和相互信赖的合作关系，这决定了其经营模式是以客户为导向，而不是以产品为导向。各项业务的开展要站在客户的立场上，以实现客户利益最大化为出发点，以实现客户财富保值增值为根本目的。

　　(四)畅通的产品和信息渠道。

　　第三方理财机构在为客户进行综合财富管理规划时，能够运用到银行、证券、基金、保险、税务等各类资产管理工具和手段，同时面向国内和国际两个金融市场，涉及面非常广。随着第三方理财影响力的提升，越来越多的金融机构愿意与其建立合作关系，拓宽自身的销售网络，第三方理财因此拥有比单个金融机构更为畅通的产品渠道和信息渠道，有效弥补了社会公众在理财过程中信息不对称和地位不对等的问题。