网上看了很多类似的文章，有些写得比较片面，有些纯粹是为了骗客户写的水货，炒外汇这些年，我见过的骗子实在太多了！想了很久，最后还是决定专门写这篇文章来给大家科普一下。

本文可能会损害某些人的利益，建议提前收藏，以防被删。

本文将结合我炒外汇十年的经验来为大家详细讲解外汇平台该如何选择（建议老手也看一下，可能会颠覆你的某些认知）。

很多刚接触外汇的朋友，最担心的就是资金的安全性，全世界大大小小的外汇平台几千个，网上一查，几乎所有的平台都能查到被黑的帖子，于是就更加不知道该怎么选了。

为什么会这样？

这都是行业恶性竞争导致的结果，每一个平台的业务员都在网上诋毁别家是黑平台，毕竟狼多肉少，要什么道德底线？赚钱才是最主要的，管他呢。

我接触过很多炒股的朋友，当他们知道我在炒外汇，被问到最多的问题也是，“资金安全吗？”

而我能回答的也就是“至少我这么多年做的几个平台，出入金都是正常的”。

我是从股票转外汇的，当时身边没有一个朋友做过这个，没有人带，只能上网查，经过几天的搜索，最后锁定了福汇这个平台。

当时我的唯一标准就是：平台实力一定要强，在全世界能排得上名的平台总不会差到哪去。

事实证明我的选择也是正确的。

这里不是给大家安利福汇这个平台，自从福汇爆出黑料被逐出美国市场，我就已经把所有资金从福汇取出换到其他平台，福汇的账户还在，但很多年没有交易了。

我从福汇退出，倒不是担心它的安全性。这些年福汇为了找回市场份额，推出了很多优惠政策，基本上每年我都能接到他们业务经理打来的电话，政策确实很吸引人的，但依然无法激起我的兴趣。

因为福汇的MT4有一个很严重的Bug：软件的历史交易记录无法保留几年前的订单数据。

这个Bug对于普通人来说可能没什么，但是对于那些有技术的专业外汇交易员来说是无法接受的。

举个例子：假如你的技术已经可以实现稳定盈利了，你辛辛苦苦做了几年，最后挂到跟单网上，发现最开始几年的所有历史交易记录都没有了，只能读取最近1-2年的订单数据，会不会很崩溃？

福汇的MT4软件就是这么崩溃，关于这个Bug，我咨询了很多次官网的客服，给到的答复都是这个问题无法解决，会帮我反馈到上级，然后就不了了之了。现在还有在福汇做的朋友可以去咨询一下有没有解决这个Bug。

除了福汇，还有哪些实力强的平台？

我在网上找了好久，好不容易找到下面两个比较靠谱的数据，你们搜到的都是平台业务员发的水文。

下图是2012年《Forex Markets》杂志公布的世界主流外汇市场交易商排名数据：

现在十年过去了，你们可以比对一下上面哪些平台现在还活着。

下图是2018-2019年全球前十大零售外汇交易量（月均交易量）最大的经纪商。

当然，并不是说除了这些大平台，其他中小平台就不能做了。

国内大大小小的证券公司加起来有一百多家，大家常见的也就那几家，其他小的证券公司为什么也有人敢放钱进去做？

因为有监管，有牌照。

无论是股票，期货还是外汇交易平台，只要拿到其国家承认的相应牌照就算是合法经营，就算是一家正规的公司/平台。但是并不能说明它不会做违法违规的事，就好像福汇一样。

打个比方，你有身份证就算是中国的合法公民，为什么还是有很多公民会去做违法犯罪的事？

A股很多上市公司，都是正规合法的，为什么还是有很多公司会做财务作假内幕交易的事？

当然，正规合法的公司自然要比不合规的公司更靠谱一点，因为犯罪成本更高，只要被抓到，基本是难逃法网的。

那么问题来了，如何查询外汇平台是否有合法的牌照？

首先，你得了解全世界都有哪些牌照。

目前国际上公认的最严格的五大强国监管机构如下：

・英国金融行为监管局(FCA)

・美国全国期货协会（NFA)

・澳洲证券投资委员会(ASIC)

・瑞士金融市场监督管理局（FINMA）

・日本金融厅（JFSA）

除此以外，还有很多监管机构：

• 香港证券及期货事务监察委员会（SFC）
• 新加坡金融管理局（MAS）
• 新西兰金融市场管理局（FMA）
• 德国联邦金融监管局（BaFin）
• 爱尔兰央行（CBI）
• 意大利金融市场监管局（CONSOB）
• 爱沙尼亚金融监管局（FSA）
• 加拿大投资行为监管组织（IIROC）
• 塞浦路斯证券和交易委员会（CySEC）
• 荷兰金融市场管理局（AFM）
• 保加利亚金融监管委员会（FSC）
• 西班牙国家证券市场委员会（CNMV）
• 马耳他金融服务局（MFSA）
• 芬兰金融监督管理局（FINFSA）
• 法国金融市场管理局（AMF）
• 波兰金融监管局（KNF）
• 捷克中央银行（CNB）
• 迪拜金融服务管理局（DFSA）
• 挪威金融监管局（FSANorway）
• 立陶宛证券委员会（LSC）
• 拉脱维亚金融和资本市场委员会（FCMC）
• 俄罗斯联邦央行（CBR）
• 南非金融部门行为监管局（FSCA）
• 阿布扎比金融服务监管局（FSRA）
• 阿联酋央行（CBUAE）
• 以色列证券局（ISA）
• 开曼群岛金融管理局（CIMA）
• 巴哈马证券委员会（SCB）
• 马来西亚纳闽金融服务管理局（LFSA）
• 毛里求斯金融服务委员会（FSCmauritius）
• 伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）
• 肯尼亚资本市场管理局（CMA）
• 白俄罗斯国家银行（NBRB）
• 塞舌尔金融服务管理局（FSASeychelles）
• 英属维尔京群岛金融服务委员会（BVI FSC）
• 瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）
• 百慕大金融管理局（BMA）
• ……

目前你们在做的外汇平台，基本都有以上这些监管机构的牌照。

我们经常可以在网上看到很多经验帖子说要选择有FCA/NFA牌照的平台，这是没毛病的。

比如FCA牌照，可以算是外汇界公认含金量最高的牌照。

因为申请FCA牌照非常困难，首先必须要在英国当地有实体办公室，还需要缴纳几百万人民币的保证金，周期还很长，需要12个月左右的时间，而且现在FCA牌照还限制了数量。

当拿到FCA牌照以后，还要受到FCA机构非常严格的监管，它可以确定产品的最低标准并对产品做出要求，并且它有权对于机构或者个人做出调查。除此以外，FCA有权禁止金融产品上市，在它发现外汇平台的推广内容有误导消费者的情况下，也有权要求公司立刻撤回或者修改。在监管的过程中，FCA可对经营行为失当的机构采取从公开谴责到关停整顿等各种处罚措施，还拥有打击金融犯罪的团队和刑事诉讼权。同时，它还要求金融机构必须定期上报和公开相关的投诉信息。

所以，如果没有一定的实力，很难拿到FCA的牌照。

除了强监管，FCA还有金融服务补偿计划。

当金融服务公司出现违约或者经营不善甚至倒闭给投资者造成了资金损失，每位投资者最高可获得5万英镑（约合人民币42万元）的赔偿。

所以，很多投资者为了资金安全保障，都会优先选择有FCA牌照的外汇平台。

需要注意的是，并不是说你的平台有FCA牌照你就可以获得5万英镑的赔偿保障。

因为你的平台持有什么牌照并不重要，重要的是你的账户开在哪里。

比如我每日在视频区发布的外汇圣杯实盘账户，就是在Exness开的户，Exness这个平台有FCA的牌照，还有塞浦路斯的牌照，按照规定，在FCA监管下开的外汇账户，杠杆比例最高不能超过50倍，但是我这个账户的杠杆比例达到了几千倍，很明显不在FCA监管下，更不能享受FCA的金融服务补偿计划。

另外，还有一点需要注意，并不是说你的账户开在FCA监管下面你就可以获得5万英镑的赔偿保障。

因为FCA监管的内容有很多，也就是范围很广。就像保险公司一样，有医疗险，人身险，车险之类的业务范围。外汇保证金交易只是FCA监管范围的其中一小块业务而已，因为FCA监管外汇保证金市场非常严格，所以申请外汇保证金业务的牌照非常困难，但是申请FCA其他业务的监管号很容易。

比如很多外汇平台会去申请FCA的投资咨询监管号，然后在宣传的时候也说自己有FCA的牌照，这种挂羊头卖狗肉的行为，对于很多不专业的客户来说还是很有用的。

相信很多外汇老司机直到现在都不知道FCA牌照又分为：欧盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授权牌照（AR）这四类。

全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照和MM牌照三种。

授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

是不是有点晕？

欧盟牌照(EEA Authorised)

监管状态Status：EEA Authorised；表示欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

所以EEA欧盟牌照不具备持有客户资金，不能享有5万英镑的FSCS补偿计划。

全牌照(Authorised)

全牌照是（欧盟牌照、全牌照、支付牌照和授权牌照）这四类牌照中资质最高的，但并不是所有的全牌照都会受到5万英镑的FSCS补偿计划保障，因为全牌照分为投资咨询牌照、STP牌照和MM牌照三个不同的种类。

·投资咨询牌照

可以看到，在Permission下显示的客户资金一栏中，提示这家公司不能持有客户的资金，所以该牌照不具备FSCS补偿计划保障。

·STP牌照

可以看到Limitation下面显示了Matched Principal Broker和Rights to or interests in。

Matched Principal Broker也就是我们通常说的STP牌照。

Rights to or interests in就是可持有客户资金，具备FSCS计划保障。

·MM牌照

MM的限制栏里只显示了Rights to or interests in。这是MM与STP的区别。

所以MM牌照也具备FSCS计划保障。

支付牌照(状态栏see full details)

See full details 主要是针对支付公司的，FSCS的监管是否适用于这家公司是不确定的，需要直接联系这家公司，了解他们的产品/服务是否被FSCS覆盖。

当然如果一些交易商既有外汇的业务，也有支付的业务，也会显示See full details。

比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

授权牌照（Appointed representative）

AR可以翻译成委任代表或授权代表。

AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

AR牌照的公司本身是不受FCA监管的，只受FCA直接监管公司的监管。

也就是说FCA直接监管的公司直接负责AR的资质审核。

还有就是AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管公司来说并不透明，这也是我们需要格外注意的。

从上图可以看到，AR牌照又分为两种：

一种是自己独立运行业务的，我们把它称为独立AR牌照；独立AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

还有一种是把业务直接介绍给主公司（FCA直接监管公司），我们称之为介绍型AR牌照（IAR：Introducer Appointed representative）。这种IAR牌照，是主公司对其负责，

所以AR的客户如果要开户，就必须要通过其主体经纪商的审核，客户的交易订单也由其主体经纪商来处理。

因此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

所以，只有当你的交易平台拥有的FCA牌照是STP、MM或者IAR，且你的外汇账户是开在FCA监管下面的，你才能享受到5万英镑的FSCS补偿计划保障。

如何才能知道账户开在FCA监管下面？

1.最明显的就是看你的账户杠杆是多少倍，如果杠杆超过50倍那肯定不是了。

2.也可以在监管状态Status状态栏中查看，如果在FSCS这项前面打√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。

3.还有就是，如果你在两个不同的外汇平台都有账户，且这两个账户都在FCA监管下面，那么这两个账户之间是可以相互转账的。

以上就是FCA监管牌照的查询方法。

美国NFA牌照

美国全国期货协会National Futures Association，简称NFA，成立于1981年，是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构，属盈利性会员制组织，监管范围包括期货交易，零售外汇，场外衍生品。

它也是全球第一个外汇保证金交易行业的监管机构。

2000年克林顿签署《商品期货现代化法案》并建立起了NFA，分管期货，外汇交易等业务。

福汇，嘉盛等行业巨头率先加入。在此阶段，NFA的监管范围还比较笼统，期货公司和外汇公司均命名为：FCM，也就是Futures Commission Merchant。

2008年，美国通过了新的《农场法案》，进一步增强了NFA的外汇零售业务权限，在2010年NFA正式将外汇行业设立了单独的类别的经纪商，有了一个更细致的单独类别： Retail Foreign Exchange Dearler也就是零售外汇交易商。

所以大家要切记，只有拥有Retail Foreign Exchange Dearler标识的外汇平台才是真正接受NFA监管的外汇平台。

在美国期货、外汇市场上，给客户提供交易服务的每一个个人和公司必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册并成为NFA成员。

2008年金融危机以来，美国CFTC/NFA监管下的零售外汇经纪商从40家急剧减少。

比如我一开始说的福汇FXCM，它就是在2017年2月被NFA监管机构驱逐出美国市场。

目前美国仅剩4家外汇交易商具有零售外汇资质。

1.嘉盛，GAIN CAPITAL GROUP LLC 监管号：0339826

2.安达，OANDA CORPORATION 监管号：0325821

3.IG，IG Markets 监管号：0509630

http://4.Trading.com Markets 监管号：0516820

盈透从事机构外汇业务，ATC为外汇业务IB。

所以，如果你的外汇平台不是上面这4家，又宣传说有NFA牌照，那肯定不具有NFA的零售外汇资质。

有些人会发现很多平台在NFA也能查到ID号，但是能查到ID号并不代表具有NFA的零售外汇资质。

因为除RFEDs（零售外汇经纪商）以外，期货代理商(FCMs)、介绍经纪人(IBs)、商品交易顾问(CTAs)和商品合资基金经理(CPOs)也都可以成为NFA会员。

在美国必须有RFEDs，才是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。

比如盈透，它的ID号是0258600，但是它并不具有NFA的零售外汇资质。

如何判断平台是否具有NFA的零售外汇资质？

在History Details里查看是否有RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED(RFEDSs 零售外汇经纪商)，如下图所示。

零售外汇经纪商必须要有这项。

NFA要求外汇交易商设立首席合规官，并规定从事外汇业务的个体须参加场外零售外汇考试。

NFA的处罚措施非常严格，除一般的警告、罚款（最高上限为250,000美元）和吊销牌照外，还包括市场禁入。

NFA对资本金要求十分高，规定每个外汇交易商必须保持“调整后净资本额”等于或大于2000万美金。

NFA要求对客户资金进行隔离，对主要货币对的杠杆限制为100:3，规定所有外汇交易商必须设立实体办公室。

NFA受理中国投资者的投诉，如果投资者想追回投资款或获得补偿，则必须申请仲裁，NFA的裁决具有强制执行力。然而，在2012年7月11日的百利事件中，当美国零售外汇交易商百利集团申请破产时，NFA并没有采取实质性的措施保护投资者的利益，中国投资者至今仍未收到赔偿款项。

在经历了次贷危机之后，美国开始重视杠杆风险，率先调低了交易杠杆，一律不超过33倍。

2015年1月22日美国全国期货协会(U.S. National Futures Association)表示，将要求外汇交易商会员其瑞郎交易最低保证金须维持在相当于名义价值的5%，高于当前的2%。该协会将把瑞典克朗和挪威克朗交易的最低保证金要求从2%上调至3%。

时间关系，暂时就先讲FCA和NFA这两个监管。

如果觉得我说的还靠谱，或者想知道更多关于外汇方面的干货知识，麻烦给个三连让我知道，感谢！

细心的朋友会发现，FCA和NFA监管下的外汇平台，杠杆都不超过50倍，对于很多专业的外汇投资者来说，200倍都觉得不过瘾，何况是50倍了。

杠杆越高，可利用资金越多，就可以更好的以小博大。

比如相同的资金量，50倍杠杆和200倍杠杆的两个不同账户，假设50倍的账户最多只能同时交易1手，200倍的账户就可以同时交易4手。很多做日内超短线的交易员就非常喜欢这样的高杠杆账户，因为可以刷交易量，赚返佣的利润也是非常可观的。

所以，很多人就会去找其他监管牌照的外汇平台，比如塞浦路斯、开曼群岛或者毛里求斯的牌照，通常都可以做400倍以上的杠杆。

事实上，很多大的外汇平台，为了迎合客户的需求，也会去拿这样的牌照。

所以，如果你想玩高杠杆，尽量选择知名度较高有实力的大平台，至少这些大平台会为了自己的声誉做到自律吧。

如果你既想玩高杠杆，又怕资金出问题，可以来找我，我这边提供资金安全保障服务，也就是不论是因为黑天鹅无法止损导致的亏损，还是平台不给出金，都可以全额赔偿。

谈起杠杆，这里多说几句。

FCA和NFA这些监管机构，杠杆都很低，目的是为了保护投资者。

这就跟咱们的大A股一样，设置涨跌停板，目的也是为了保护投资者。

真的能保护吗？其实就是让投资者死的慢一点罢了，毕竟最后真正能赚到钱的还是少数。

不过说老实话，对于那些刚入门的投资者来说，确实有保护作用，之前我有一个客户刚开始交易，一不小心开了个10手欧美，结果发现开不了单，原来是保证金不够。如果是高杠杆账户就会马上开单，一不小心就会很容易爆仓。

最后要说的是，世界上没有绝对安全靠谱的平台，就跟没有绝对靠谱的人一样。很多名人，人设都很完美，最后被曝光之后才发现比我们普通人还不堪。外汇平台是公司，公司最终还是由人来运作的。

所以做任何投资其实都是有风险的。

尤其是外汇保证金交易，只要加了杠杆，都有爆仓的风险。

有人说他有严格的风控，只要合理的控制仓位，就不怕爆仓，这都是扯淡的。会说这话的人，不是蠢就是坏。

当黑天鹅来的时候，就算你提前设置了止损价，也是无法平仓的！

不相信？请看下图。

这是我的一个汇友发我的截图，他的账户交给别人托管，还是EA交易的，然后在1月3日那天不幸遇到黑天鹅，穿破了设置的止损价0.93669，最后在0.93337的时候平仓，最终爆仓。

00:19

2019年1月3日发生了什么？下面是相关新闻报道。

也是因为这次事件，我才知道原来当黑天鹅来的时候，什么风控止损价都是摆设。

我才明白为什么有很多外汇公司会在2015年的瑞郎黑天鹅事件中损失惨重甚至破产。

后来我去咨询了很多外汇同行，发现很多人也不知道。

我又去咨询了好几个大平台的官方客服，问他们是否有爆仓保护机制，比如因为黑天鹅导致的爆仓，平台是否会赔偿，得到的答复都是否定的。

最后发现只有IG这个平台有，但是如果要获得这种保障，客户的每一笔交易都需要交很多额外的费用，可以算是一种保费吧，如果再加上手续费，这种交易成本就太高了。

所以，如果有人跟你说，他可以避开黑天鹅，不是骗子就是傻子。

时间关系，先写到这，如果觉得我说的还靠谱，或者想知道更多关于外汇方面的干货知识，麻烦给个三连让我知道，感谢！

有什么问题可以在下面评论留言，有说的不对的欢迎指正，我再补充。