2020年即将过半，对于财富行业的人来说，今年无疑是充满焦虑和不确定的。

其中，最焦虑的估计是这样一群人：

每天坐在家里，面对你的手机不知道该干嘛？过去习惯的工作方式已经无效？忠实客户很少，收入急剧下降。

陪伴了多年的忠实客户，你以为你们是长久绑定关系？可是别人的几条朋友圈，就让他开始“动心”，他的头像甚至出现在了你竞争对手的直播间里。

如果仔细想想，你就会发现，所谓的决定你成败的不再只是专业，不再是熟人关系，也不是单纯的工具，而是你的世界观！

你有多少年没有迭代你的思想了？为什么要迭代？！因为你稍微松懈，你的客户可能就超越你了，甚至被别人抢走了！

互联网时代，首战即决战 ，当你还在犹豫的时候，别人已经ALL IN了。我们来看看在后疫情时代，那些抓住风口成为第一批突出重围，月入10万的理财师长啥样？

01.思维转变——认知升级思想迭代

近年来，金融领域“爆雷”事件频发，国内投资者更加渴求专业和透明的资产配置服务；在供给端，随着“打破刚兑”成为越来越明确的监管要求，资产供给与分销的整个产业链条进行洗牌和重组成为必然。而2020年全球受此次新冠疫情的影响，无接触服务剧增，财富行业线上化和智能化进程都在加速。随着行业格局洗牌重构，今天的财富管理从业者们，正面临前所未有的竞争和挑战。

正如你所见，在这段时间里，不管新晋还是资深者，不管主动还是被动，每位从业者都在被浪潮推着往前走。不是你要不要做出改变，而是行业在倒逼你必须改变的时候。

我们正在一个全新的游戏规则洗牌时期，世界在变，从1978年的计划经济，得政府支持者得天下；到1984年的商品经济时代，得生产效率者得天下；到2015年圈层经济时代，得共同价值者得天下，这个世界开始根据价值观把很多的人圈了起来，如何在自己所在的圈层中打造一个自己的圈层经济变得越来越重要。

 

客户也在变，现在每个人都是自己的C位，客户面对商品选择的时候，不再是性价比的选择，而是价值观的认同。优秀的理财师已经开始学会建立自己形象，通过优质内容传播自己的价值观，让客户认同。

同时，战场也发生了变化，理财顾问工作场景不再是上街发传单，而是去用户日常消耗时间最长的地方。那是不是在微信，抖音和快手里面？对，用户在哪里，这些优秀的理财顾问就出现在了哪里。

 

02.建立个人品牌——以获客为例

中国需要优秀的投顾，现在只有10%不到的家庭在享受合格理财顾问的服务，不是好的投顾不多，是好的投顾不经常被看见。不是你不好，只是你没被看见。

你以为发个朋友圈，建个社群，拍个短视频、做个直播、发个抖音就转型线上，能获客开单？并不是！

你需要精心建立个人品牌！

首先，要有明确的人格化标签，你是有温度的，不是冰冷的，让用户容易靠近你；你是正能量的，让用户喜欢你；你是专业的，让用户相信你；亦或是你是超级奶爸理财顾问？…….要结合自己的优势、自己的知识储备、结合自己的兴趣、结合用户的需求，打造你的专属人格化标签。

 

其次，要选择渠道，毫无疑问，个人打造第一站是你的微信朋友圈，设置一个人格化的头像和个人介绍，把用户进行分组，针对不同的层次不同风险偏好不通性别的用户输出不同的内容，发表带有自己观点性评论，与客户保持互动。这样有一套系统的方法，一般一个星期左右完成角色转换，一个月树立初步形象，两个月能做到有一定的影响力，到3.4个月，有的就已经可以做到非常好了，专业品牌已经树立。在做微信个人品牌的同时，其他的平台运营也同时进行，比如抖音、知乎、小红书等，要知道，个人品牌，就是多渠道多平台，长时间大量的曝光，才能形成影响力。

最后，内容输出，是打造个人品牌最重要的环节！你要有一定的文案基础，超棒的自我营销思维，通过不断输出优质内容，把产品信息和你的价值观传递给用户，获得认同和支持者，这样你的价值观认同的客户都是你的粉丝，通过持续的沟通互动，最终产生强关系沉淀，通过社群建立自己的私域流量池，和能客户一起玩。这个过程的目的是真正的了解你的客户，也让客户了解你的价值观进而最终追随你。而讲故事是最有效的沟通方式，通过讲故事，传递你的价值观，找到价值观认同者。

03 善于用数字化——以KYC为例

过去，很多理财顾问理解KYC就是吃几顿饭、喝几场酒、隔三差五登门拜访。但现在我们知道，客户越来越成熟，也来越不吃这一套。

那么：

你有多了解你的客户？

你有多少把握长期为他服务？

你们之前的信任建议在什么样的基础之上？

你需要的是数据驱动而不是经验驱动，你需要一套更智能化的方法去靠近他、洞察他、服务他。

 

那什么是数字化？数字化就是关于用户的数字化资产，是你所有资产中最值钱、最宝贵的部分。因为你的所有营收，都是来自于你的用户。所以你所有的用户行为，用户资料，每一笔交易，都存储在数据库里面，这是最基础的事情。这些事情是你冰山之下的那部分，冰山之上，才是做抖音、做快手，做一些数字媒体。

比如，在你每天刷屏的几条朋友圈里面，哪一条他是真正感兴趣的。与其主观臆断，不如借助更智能的工具，在数据中了解他的兴趣和动向。

过去，数字化工具被认为是“冰冷的，不人性化的”，如今情况恰恰相反，它可以帮助你对你的客户深入了解，以符合其偏好的形式与内容进行互动，提供有智慧、有温度的个性化的服务。

你能说得出来自己的数字化资产吗？你知道自己有多少真正粉丝吗？你了解他们对什么感兴趣吗？

04 不再焦虑，成为月入10万的理财顾问

如果看了这么多，你还是看不清未来的投顾市场，不清楚为什么收入下降？不知道自己该做什么？你真的需要认知升级与思想迭代了！

为了帮助财富行业从业人员，我们倾力制作了一门课程——28天新投顾时代大讲堂，这门课程是由国内“互联网＋金融科技”模式领军人物、财富管理行业新时代转型资深研究者刁盛鑫先生亲自授课，配有8堂课＋2个实战练习＋28天社群服务＋教学专家1v1辅导＋班主任作业督学答疑服务！

我们希望通过这门课：

1.帮助你打开认知边界，抓住下一个10年财富管理行业机会；

2.新数据化时代，教你如何凭借用户数据驱动你的业务；

3.如何利用内容和各大平台流量搭建场景，讲故事，让用户帮你传播内容建立自己的IP。