经常有同学问到网格交易，因为我们指数基金定投是长期投资，并不主张大家去做短期的操作，第一你要看盘需要投入过多时间，第二反复的短期操作收益可能还不如长期持有的效果好，所以之前很少给同学们讲这种短期操作方法。

最近有同学留言说市场长期震荡，想学习网格交易法，今天的节目就给大家简单普及一下这种方法。希望给有需求的同学提供参考。

我们先来说说网格交易法的原理。其实它的核心理念非常简单，概括一下就是：市场中短期价格难以预测，但是大概率都会在某个区间范围内波动。所以，在波动的过程中，每下跌一些我们就可以买入，而上涨的时候可以分批卖出。这样反复循环，就能在震荡中持续地低买高卖，获得不错的收益。

对应到具体操作上，一个基础的网格交易的版本大概是这样的：

第一步，设定网格区间。所谓的网格，其实就是一个个涨跌幅度的档位，有点类似于我们画的3*3，或5*5的格子。具体档位设置是偏主观的，没有绝对标准。通常波动比较大的投资标的，可以设置在10%，波动小一般的可以设置为5%，当然你随自己喜好用7%、8%也可以。我们这里用5%来举例。

 

第二步，根据自己可支配的资金，计算每次买入的金额。同样，这个金额也比较主观，通常，你可以把自己可投入资金分成10份。比如你打算投入十万块，那么每次买入金额就是1万块。

 

第三步就可以开始交易了。交易的方式是这样的：从你买入的第一笔开始，股价每跌一格，就买入一笔1万块；而每涨一格，就卖出上一个价位买入的相对应的份额。

举个例子，假设我们买入的时候股价为1元，那么跌到0.95元的时候，我们就可以买入一笔一万块；如果股价又跌到0.9元，继续买入一万块；跌到0.85元，接着买入一万块；如果之后从0.85元涨回了0.9元，就把之前在0.85元买入的那一万块钱的股份卖掉。

那这样操作能赚钱吗？答案是肯定的。

你可以这样理解：当你卖掉这一万块钱的股份的时候，实际上，这笔钱你已经获得了0.9/0.85=5.9%的收益，你是以0.85元的价格买入，0.9元的价格卖掉的。而如果价格继续涨到0.95元，就继续卖出上一个网格价位，也就是0.9元的时候你买入的那一万块钱对应的股份，获得0.95/0.9=5.6%的收益……以此类推。

随着市场波动，反复按这种方式操作，累计下来的收益也是很可观的。

以上就是一个最基础也是最经典版本的网格交易了。

再来简单梳理一下：基础版本的网格交易，价格每下跌一格就买一份，每上涨一格，就把上一格买入的卖出，这样循环往复操作。

其实这个所谓的网格交易就是利用投资标一直上上下下的波动，我们不断地用一个5%的网格套取中间波段的利润，这样坚持下来，在两三年市场没有明显大涨的情况下，你每年获得10%以上的收益，甚至更多，也是可能的。

下面来看一下以华宝油气为例用网格策略操作的示意图。红色圆圈为买点，而绿色圆圈为卖点，三年多下来累计的收益很可观。

网格交易这个方法最大的优点有两个：

第一是，这个交易方法，可以让我们在震荡市中获得收益。另外一个很大的优点，就是它特别“无脑”。是什么意思呢？就是一旦你把相关参数，比如网格大小、每笔买入金额等等设定好了，再设置好价格提醒，那么接下来的交易就几乎是自动化的了，就像一台机器一样执行买卖操作。

但是网格交易也有非常明显的缺陷和需要注意的地方：

其实你肯定也能想到一个问题，就是如果买到的这个产品一直跌，一直跌，我都把钱买进去了就是不给我反弹卖出的机会，还怎么做网格交易呢？所以第一个最需要注意的，就是你的网格交易的对象，也就是投资标的，一定要选好。

我在网上看到过很多使用网格交易方法，最后亏了好多钱的人，他们其实都搞错了一件事——网格交易是不适合使用在个股身上的。

为什么呢？其实就是我们之前课程讲过的，单一公司的股票，跌起来是没底的，甚至归零都有可能。烂公司就不说了，哪怕是大家公认的好公司，出了问题跌起来也没个头，而这种没有底的投资标的，显然是不适合网格交易的，因为你在越跌越买的过程中，把钱都打水漂了。从大类上来讲，这个交易方法比较适用于基金投资，尤其是宽基指数基金的投资。毕竟因为买入多只优秀个股是能够分散单一个股风险的。

另外你要选择的标的不是长期上涨之后刚刚开始下跌的品种，因为上涨累积的巨大涨幅不仅需要时间还需要空间来消化。如果赶上一轮快速下跌，买入被套住的金额会远远大于反弹卖出的钱，你的网格交易就是失败的。网格比较适合已经下跌一段时间，市场围绕一个重心反复波动的行情。

如果你刚进入市场，建议大家不要去搞这种复杂高频的操作，有时候投资并不是越难得东西效果就越好，特别是指数基金，就设置好定投，在估值相对合理区间逐步买入，逐步积累筹码分摊成本，等待市场上涨带来得收益。大道至简，你最需要的对抗的反而是人性而已。