单选题

1、境外个人无年度便利购汇额度，故选择“不占额度”，单日可购汇（），离境前在境内关外场所当日可购1000美元（含），单日额度内无需提供超额购汇附加材料。

500美元（含）

 

2、柜面开立资信证明交易代码是（）

2720

 

3、现钞等值（）的外币存款业务，不需要提供所持现钞的涞源证明。

5000（含）美元以下

 

4、个人外汇买卖委托交易的交易代码是（）。

2708

 

5、柜面开立资信证明交易代码是（）

7620

 

6、个人外汇买卖转账交易的交易代码是（）。

2707

 

7、价格折算的交易代码是（）。

1178

 

8、客服经理开《携带外汇出境许可证》的，累计总额不能超过等值（）。

1万美元

 

9、对于大额高频提钞客户（90天内同一人取款超过（）（含），每笔等值8000美元（含）以上或365天内提钞总额超过额度控制），系统在办理业务时会进行自动提示，根据提示请客户提供相关真实性材料。

4笔

 

10、个人因私售汇的交易代码是（）

2001

 

11、《携带外汇出境许可证》自签发之日起（）天内以一次使用有效，逾期作废。

30

 

12、询问客户《携带外汇出境许可证》开立币种、金额，金额应在等值（）。

5千美元以上至1万美元（含）

 

13、下列不属于我行个人外汇买卖业务经营范围的币种是（）

泰国铢

 

14、英国的sort code是几位数？

6位数

 

15、个人存款证明收费标准为（）/份，五星级客户按10元/份收取，六星级和七星级客户免费办理。

20元

 

16、根据我行规定，境内个人凭本人有效身份证件每人每日最多可进行等值（）的外汇买卖。

1万美元

 

17、以下办理结汇业务过程中盖章和签名的说法，正确的是（）

外汇会计凭证要打印银行核算用章，客户要在凭证上签名

 

18、对超过等值（）的外币取款，需客服经理双人复核并签章，超过20万元，需主管复核并签章。

5万元

 

19、客户甲手持1000英镑到柜台购买加元，甲在《个人外汇买卖交易/兑换凭证》交易方式一栏应勾选的是（）

外币兑换

 

20.个人外汇买卖现金交易的交易代码是( )

2706

 

判断题

1、个人外币现钞存取自由，但对于超过等值1万美元以上的大额外币现钞取款，客户应提供有效身份征件及经办银行所在地外汇管理局签章的《提取外汇现钞备案表》。

对

 

2、对于外管局设定的“关注客户”，客户在首次提取外币现钞时，系统提示“此客户因其他原因列为结售汇关注对象，客户有异议可咨询当地外管局，是否打印关注名单告知书”，选择打印后给客户并告知客户，点击确定后，该类客户除占用外汇额度的业务外，其余业务可继续办理。

对

 

3、本人储蓄账户间的资金划转，无需进行国际收支申报。

对

 

4、有5人在同一天内结汇，且结得的人民币资金均存入了同一人民币账户，已明显构成分拆结汇，网点不应再为其办理类似的分拆结汇业务。

对

 

5、本人储蓄账户间的资金划转，无需进行国际收支申报。

对

 

6、如携带币种为非美元，系统将自动计算折合美元金额，判定金额是否满足开立条件。

对

 

7、为敏感国家或地区的客户办理结汇业务时，核实身份和账户期间，客服经理不可将卡或存折等介质交还客户。

对

 

8、客户要求补办《携带外汇出境许可证》时，客服经理小李及主管均首先进行证件审核，发现客户存在出入境记录后，拒绝了客户补办《携带外汇出境许可证》的请求。

对

 

9、【6057】业务受理扫描，业务大类“00009个人外汇汇款”；选择“业务小类”；选择“是否申报核销”（本人账户内划转选择“0.不报送”，直系亲属账户间划转选择“2.报送管理信息”）。

对

 

10、【2398】资金划转，业务种类选择005外汇业务；业务分类选择501外汇汇款集中处理。

对

11、客户办理额度内经常项目项下非经营性购汇，借贷方必须为同一人。

错

 

12、办理个人账户存款时，“钞/汇”属性只能选择“现钞”。

对

 

13、客户外汇价格实时变动，汇率以交易进行时为准。

对

 

14、“客户卖出金额”和“客户买入金额”只需填写其中一项已经明确金额的币种，另一项为空，由系统反馈。

对

 

15、王阿姨来银行购汇并打算把钱汇给国外的儿子，在进行购汇操作时，可以将钞汇类型选择为钞户。

错

 

16、如果提前使用资金，需到原开立网点申请提前解冻。

对

 

17、我行在进行个人外汇买卖业务时收取手续费。

错

 

18、本人账户或直系亲属（父母、子女、配偶）账户，本人账户需出示身份证，直系亲属账户需出示借贷双方有效证件和直系亲属关系证明。

对

 

19、售汇时使用1178交易查询的汇率即为最终成交汇率。

错

 

20、许可证有效期系统自动计算,无需人工录入。

对

 

多选题

1、境内个人委托他人办理结汇业务时，需出示的证明材料有（）

超过年度限额，可由任何人代办，需出示有效身份证件、授权书和交易背景真实资料。

年度限额内，只能由直系亲属代办，需出示有效身份证件、授权书、直系亲属关系证明。

 

2、我行目前外币定期储蓄存期包括（）

不选“3年”，其他都选

 

3、我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括（）三类证件。

不选“外交护照”，其他都选

 

4、我行目前已开办外币存取款账户的9个币种为：美元、英镑、欧元、日元、港币、（）

瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元

 

5、境内、外个人如委托他人办理限额内结售汇业务，必须委托其直系亲属（仅限于（））代为办理，未成年人由其监护人代办。

父母、子女、配偶

 

6、存款证明到期后，资金将自动解除冻结。如要提前使用资金，需携带（），到原开立网点申请提前解冻。

不选“原业务办理回单”

 

7、以下哪些业务银行应审慎或拒绝办理（）。

全选

 

8、外汇管理局三类关注客户类型分别为（）

不选“重点客户”，其他都选

 

9、为敏感国家或地区的客户办理结汇业务时，客服经理必须行用专用设备对期护照进行检验，并使用（）等交易对客户身份及账户情况进行进一步审核。

历史明细查询

介质信息查询

查询个人客户基本信息