资金管理计划包括：整个账户资金的风险水平，每笔交易所承担的最大风险，何时应该更积极的承担风险，任何特定时刻所能够承担的最大风险，风险暴露程度，何时应该认赔，如何设定股票仓位，如何进行加码等。那么如何拟定资金管理计划呢？

资金管理计划的内容可能很精细，包括一些交易法则，如绝对不能向下摊平。另外，计划内也可以规定分批进场与分批出场的方法。每个人采用的法则与方法都不尽相同，所以没有最好的资金管理计划。

拟定资金管理计划的要点：

1，决定风险资本的总金额。

假如我总共有10万元可供交易，我只用5万元作为风险资本，剩余的5万元存到储蓄账户，以备不时之需。

2，决定任何单笔交易所能承担的最大风险。

任何单笔交易所能承担的最大风险，不得超过风险资本5万元的5%。换句话说，如果风险资本继续保持为5万元，任何单笔交易所承担的风险将不超过750元。有机会的话，最好把这个水平降低为2%。

3，决定所有股票持仓所能承担的最大整体风险。

任何时候我都不会持有超过3个以上的股票，所有持仓股票承担的整体风险绝对不超过风险资本的20%。也就是所有持仓最大能造成亏损1万元。

4，决定每只股票的最大仓位。

决定每笔交易所能承担的最大风险之后，我会运用技术分析估计止损水平。把可允许接受的损失金额，除以止损金额，来决定所能够交易的股数。如果止损金额少于可接受风险，我就会进行交易，否则就放弃。

5，决定可接受的风险报酬比。

我只接受风险与报酬比率为1：3或更好的交易。一笔交易的获利潜能不论看起来多么美好，只要判断错误而发生的亏损更大，我就不会进行这笔交易。

6，决定每天停止交易的亏损上限。

每天的亏损只要累积到5000元(相当于风险资本的10%)，当天就停止交易。只要亏损累积到3000元，即达到限额的三分之二，就开始结束一些绩效最差的股票，而且暂时不建立新仓位。

7，决定何时应该调整风险参数。

除非我能把每笔交易承担风险降低为风险资本的2%，否则不更改目前的风险参数。达到上述目标之后，每当风险资本成长20%，就会调整每笔交易所愿意接受的最大风险金额。同理，如果风险资本减少20%，我也会做相对的调整。

8，决定重新检讨交易计划的亏损上限

开始从事交易之后，如果亏损累积为风险资本的35%，我就会重新检查交易系统、风险参数与交易计划，看看自己发生亏损的原因。

要想成为顶尖交易者，就必须拟订适当的资金管理计划，并设定相关的风险参数。不要忽略这些工作的重要性。拥有合理的风险管理计划，就可以增大你在股票市场上的赚钱概率。你必须事先确定自己禁得起多少亏损，能够处理哪种程度的连续亏损。所以，你须了解交易的相关风险，以及你愿意接受哪种程度的亏损。为了有效防范连续亏损，最好的办法就是把一半的资本作为风险资本，保留其余的一半，以备不时之需。每笔交易所承担的最大风险，不得超过风险资本的一小部分(2%~5%)。设定风险参数之后，你必须决定每只股票可以承担的最大风险。我建议这项总风险不要超过风险资本的30%，尤其是期货交易。对于股票交易来说，即使你投人全部的风险资本，可能还不至于超过风险参数的设定。可是，期货交易就必须非常谨慎，很容易就损失一大部分的风险资本。除非机会很好，否则不要经常承担最大的风险。也就是不要经常满仓。

任何可以帮助你赚钱的法则，都可以包含在资金管理计划内。你可以列举分批进出与加码的相关法则。交易机会必须有合理的风险与报酬比。报酬潜能必须大于潜在风险，否则这笔风险与报酬比就是不合适的。资金管理计划可以包含很多内容，但最重要的，就是务必要有计划。计划拟订后，必须确实能够严格遵守。假定你决定某只股票的损失不得超过5元，一旦出现这种程度的损失，就必须毫不犹豫认赔，否则资金管理计划就无用了。缺乏纪律，绝对不能成为杰出的交易者，所以务必严格遵守计划的规范。