中国山东网-感知山东12月27日讯(记者 孙慧敏 宋一鸣 通讯员 吴正宁) 今年以来，郓城农商银行严格落实监管工作要求，以构建三全管理体系为抓手，着力补齐内控合规短板，进一步完善“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制，强基固本，激发合规经营的内生动力，为该行高质量发展提供坚实保障。

全行引领 强化高管表率作用发挥

深化党建引领。该行将党的领导作为风险管理的根本保障，抓好党的领导与公司治理深度融合，切实发挥党组织把方向、管大局、保落实的作用;严格落实“第一议题”制度，跟进学习习总书记系列讲话，深化党史学习教育;深入贯彻省联社党委工作部署，全面践行郓城农商银行核心价值观，把党的方针政策不折不扣抓好落实，真正做到“文件一到就落地、话音未落就执行”。

强化高管引领。该行高管人员不但成为风险管理的科学决策者、积极倡导者和强力推动者，更是成为风险管理制度的模范践行者;在风险化解上主动作为，在问题整改上勇于担当，切实抓好源头治理，补短板堵漏洞，严格执行薪酬延期支付和追索扣回制度。

突出合规引领。该行制定《郓城农商银行关于开展高管合规宣讲活动的指导意见》，通过月度经营分析会、基层调研等方式开展高管讲合规活动，该行高管人员贴合实际讲、结合具体问题谈，提高合规宣讲的针对性、穿透力，深入传导合规的意义、作用，累计开展13次高管合规宣讲活动。

全员参与 树立合规人人有责理念

理念传导到位。该行持续强化“以合规为中心的经营理念”，制定《郓城农商银行2022年合规文化建设工作计划》，积极分层次组织全行员工开展合规宣誓、合规履职承诺书签订活动2次、136场，累计参与人员1400余人次;围绕“我的合规我负责、同事的合规我有责、客户的合规我尽责”开展合规征文1次，从64篇征文中评选出11篇优秀征文;组织全行660余名员工参与合规知识测试，全员及格率为100%，平均成绩为96.19分;开展员工专题合规培训5次，组织新提拔干部员工开展合规谈话4次，营造良好合规文化氛围，增强员工对企业文化的认同。

职责明晰到位。该行聚焦员工各方面的异常行为，制定《郓城农商银行员工行为管理办法》，列出红线、高压线，细化问责措施，让员工知其然知其所以然;依据《全省农村商业银行合规指南手册》，该行明确各层级各部门各岗位职责，确保全体从业人员知责、守责、尽责，全力践行“我的合规我负责，同事合规我有责，客户合规我尽责”的合规文化。

责任落实到位。该行在落实好业务管理“一道防线”首要责任的基础上，强化风险合规“二道防线”和审计监督“三道防线”作用的发挥，先后组织中层干部管理人员签订合规履职管理承诺书160余份，组织签订员工家属告知书700余份，形成责任传递、压力传导、人人尽责的良好格局。

全程管控 着力提升制度执行效力

加强内控机制建设。该行严格落实《关于进一步加强全省农村商业银行内控机制建设的指导意见(试行)》要求，切实完善风险管理“一、二、三道防线”，科学合理设立相关岗位，完善业务流程，配齐专业人员，夯实内控管理基础;通过员工异常行为排查、审计监督、风险管理等系统，加强对重点对象、重点风险、重点业务的信息化管控和自动化监测，借助“机控”的强制性、精确性、严密性，弥补“人控”和“制度控制”的缺陷短板。

持续强化制度执行力。该行通过扎实的案例警示教育、持续的业务培训，提高全体员工对制度的理解和执行能力，增强员工制度执行的自觉性和主动性，今年以来，该行按月从各类内外部通报中梳理违规违纪事项，编写警示教育材料9期，先后组织开展16场案例警示教育会议，各条线累计开展32场制度解读培训会议。

根源治理整改问题。该行以重点违规问题深化整治为抓手，在“内控合规管理建设年”工作成果的基础上，对各类问题快查、严处，聚焦重点业务领域、重要工作岗位，持续常态化开展翻箱倒柜、业务突击检查等活动，积极构建“发现问题-整改问责-源头治理-检验成效-巩固提升”的全闭环整治长效机制。