伴随着货币基金的逐渐普及

越来越多小伙伴

开始关注到基金投资

但大多数人对于基金的概念

仍处于一知半解的状态

想买又迟迟不敢下手

 

今天一起来学习

基金相关小知识吧！

让我们先懂基再买基

安稳添益更放心！

 

一、基金是什么

 

1、 基金是什么？

基金从广义上说，是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、保险基金、退休基金等等。

而我们平常所说的是狭义基金，主要指证券投资基金，俗称公募基金。

 

2、基金和股票投资的区别是什么？

基金投资属于间接投资，基金公司合法募集投资人的资金进行投资，本质是专业的机构和基金经理帮用户去投资；股票投资则属于个人直接投资行为，通过个人自行决策。

 

二、基金的分类

 

分类方式	基金类型
按销售渠道分	场内基金：在交易所上市的基金，用股票账户买卖交易。 场外基金：在基金公司、证券公司、第三方网站，用基金账户买卖交易。
按募集对象分	公募基金：以公开方式向社会公众投资者募集基金，公募基金作为普惠金融产品，所要求的购买资金门槛较低。 私募基金：私募基金不公开发行，只向特定合格投资者募集，要求投资者具有较高的风险识别力及风险承担力，购买资金门槛比较高。
按投资方向分	股票基金：80%以上的基金资产投资于股票。 混合基金：基金资产既进行权益类的投资（如股票），又进行固收类投资（如债券）的共同基金。 债券基金：80%以上的基金资产投资于债券。 货币基金：专门投向风险小的货币市场工具。
按投资理念分	主动型基金：主动管理型基金，募集后有基金经理操盘，以期获得超越市场基准收益的基金。 被动型基金：被动型基金并不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪对象，通常被称为指数型基金。
按是否开放分	开放式基金：可随时进行开放申购和赎回 封闭式基金：封闭期内不支持申购赎回

 

三、基金的净值

 

基金净值分为单位净值与累计单位净值：

单位净值=（总资产—总负债）÷总份额，是指每份基金单位的净资产价值；

累计单位净值=单位净值+分红，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

净值的高低与是否值得购买，以及最终取得的投资收益并无必然联系，决定投资收益的是净值增长率的变化幅度。

 

四、基金定投

 

基金定投也称“定期定额投资”或“平均成本法”，即每隔一段固定的时间（比如每周或每月），以固定的金额投资于同一只基金或基金组合。

定投可以积少成多，核心在于成本控制，熊市降低风险，牛市获得平均收益，适合较能抗风险的投资者长期坚持投资。