基金登记机构职责

基金从业资格考试《基金法律法规》基金的募集、交易与登记重点掌握知识点：基金登记机构职责。

《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

基金注册登记机构的主要职责包括以下几方面内容：

1.建立并管理投资者基金份额账户;

2.负责基金份额登记，确认基金交易;

3.发放红利;

4.建立并保管基金投资者名册;

5.基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

【例题】以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是(　　)。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.进行跨系统转托管

答案：D

开放式基金申购与赎回费

基金从业资格考试《基金法律法规》基金的募集、交易与登记重点掌握知识点：开放式基金申购与赎回费用。

申购和赎回的费用及销售服务费

1.申购费用

开放式基金申购时需要缴纳申购费，采用前端收费方式或后端收费方式。

2.赎回费用

基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。

2.赎回金额的确定

赎回金额的计算公式如下：

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量x赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额x赎回费率

实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

3.货币市场基金的手续费通常申购和赎回费率为0。

【例题】关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是( )。

A.认购费可以前端收取，也可以后端收取

B.申购费可以前端收取，也可以后端收取

C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率

D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

答案：D

开放式基金申购与赎回

基金从业资格考试《基金法律法规》基金的募集、交易与登记重点掌握知识点：开放式基金申购与赎回的概念。

开放式基金的申购和赎回原则

1.股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则、金额申购、份额赎回原则。

2.货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则、金额申购、份额赎回原则。

开放式基金申购和赎回的场所及时间

1. 开放式基金申购和赎回的场所

幵放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行；也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。

2. 开放式基金申购和赎回时间

上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9: 30—11: 30和13: 00—15: 00。

【例题】以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。

A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案：D

报名条件

• （一）报名条件

• 1.具有完全民事行为能力;

• 2.截至报名日，年满 18 周岁

• 3.具有高中以上文化程度;

• 4.中国证监会规定的其他条件。

• （二）条件解读

• 完全民事行为能力：是指可完全独立地进行民事活动，通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格。

• 高中文化程度：不单指普通高中，而是包括中等职业技术类教育(中专、职高、技校)。

• 根据《基金从业资格考试管理办法(试行)》的相关规定，参加基金从业考试人员不符合报名条件，弄虚作假参加考试的，中国证券投资基金业协会一年内不受理其从业资格考试报名申请;已经参加考试的，取消其考试成绩。