距离基金从业考试不到20天，你目前的学习进度如何呀？

 

为了缓解大家的焦虑心态，增强大家的自信心，小希为大家准备了一份高分通关秘籍——基金法律法规高频考点梳理。

 

有了它，你将

拿下考点，快速提分；

减轻压力，增强自信；

高效备考，针对性强。

 

话不多说，上高频考点咯

 

1、金融市场的分类

按照工具的不同期限分类：货币市场、资本市场

按照不同交易标的物分类：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

按照交割期限分类：现货市场、期货市场

按照交易性质分类：发型市场、流通市场

按照地理范围分类：国内金融市场、国际金融市场

 

2、证券投资基金基本特点

集合理财、专业管理；

组合投资、分散风险；

利益共享、风险共担；

严格监管、信息透明；

独立托管、保障安全。

 

3、公司型基金和契约型基金的区别

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。依据基金管理人，基金托管人所签署的合同设立，基金投资者自取得份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享有权利并承担义务。

 

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权。公司型基金委托基金公司管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产。

 

4、基金宣传推介材料的禁止性规定

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②违规承诺或承担损失

③预测基金的投资业务

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

⑤夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销事件限制的表述

⑥登载单位或者个人的推荐性文字

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰

⑧中国证监会规定的其他情形

 

5、基金销售适用性指导原则

①投资者利益优先原则

②全面性原则

③客观性原则

④及时性原则

⑤有效性原则

⑥差异性原则

 

6、基金客户服务的特点

①专业性

②规范性

③持续性

④时效性

 

7、基金客户服务的原则

①投资者利益优先原则

②有效沟通原则

③安全第一原则

④专业规范原则

⑤适当性管理原则

 

8、开放式基金与封闭式基金

（开放式基金和封闭式基金贯穿教材始终，考生要做到由图中表格发散到教材相应知识点）

 

9、基金监管的原则与目标

（不要遗漏要点）

 

10、职业道德规范

（必考，分值在3-5分之间）

 

 

11、基金的认购份额、申购份额、赎回金额公式

（认购份额、申购份额二者必考其一；赎回金额公式为必考点）

 

12、内部控制的三目标五原则

 

这12个知识点，是基金法律法规中的高频考点，大家需要完全掌握，不要遗漏要点。