随着互联网科技的日新月异和人们对于理财观念的更新换代，顾客对日新月异的产品技术和服务创新有时会力不从心，他们希望服务人员的专业能完全能够胜任他们的工作，更希望服务人员能够满足他们对产品知识的需求。

俗话说，专业的人做专业的事！如果一个理财师不懂基金与债券，如果一位驾校的教练不懂得交通规则，我们很难想像他们将如何为顾客提供服务。专业的业务能力不仅仅能够增强顾客的信心和安全感，同时也是影响服务质量和销售绩效的一个关键的指标。

对此，当前一个合格的理财师需要注意以下几点：

1、运用正确的沟通方式

专业的理财顾问必须使用每个顾客所特有的语言和交谈方式，在与不同的顾客交流时，都应当认真地选用适合于该顾客的语言，避免使顾客如坠雾里，不知所云。试想一下，假如顾客连你的话都听不懂，那你拿什么来打动他呢？

2、语言简洁，直戳人心

语言要通俗易懂，越是简单的话语，越能让人理解，陈述简洁是对销售陈述的基本要求。那么，这就要求理财顾问在极短的时间内把最重要的信息简洁利落的传达给顾客。

交流应该时双向的，不要一直不给对方说话的机会；那样的沟通就不是沟通了！唤醒顾客的沟通欲望，才能让销售进行下去。

3、信息要准确

跟顾客沟通，要合理把信息分次传达，不同的阶段沟通的重点是不一样的，根据具体情况，把信息分割开来，确保每一定把正确的重要信息给到对方，这样才能保证客户正确理解陈述的内容。另外，表述时，服务员要发音清晰，音量适中，用词尽量准确。

4、表达要流畅
如果一个理财顾问在与客户沟通时语无伦次，前言不搭后语，那肯定不行。合格的理财顾问一定要克服这种情况，掌握清晰、流利的说话技能，同时做到表述连贯，逻辑合理，前后衔接，原因结果叙述清楚。不然的话，顾客不仅会轻视你，还会怀疑你内容的真实性。当然，语言流畅并不是要滔滔不绝地说个不停，凡事要讲究一个度，过犹不及。

5、代入感、生动有趣

人类语言博大精深，那些幽默风趣的谈话更能促进交易的完成。服务的过程就是发现客户的需求、激发客户购买欲望并说服其购买的过程，如果语言生动，易于使人产生愉快的联想并容易被记住；易于使人感觉得舒服和可信，从而容易被说服。