中证智能财讯 天利科技（300399）4月21日披露2022年年度报告。2022年，公司实现营业总收入4.50亿元，同比下降11.47%；归母净利润1688.44万元，同比增长149.72%；扣非净利润亏损79.87万元，上年同期亏损569.99万元；经营活动产生的现金流量净额为8344.12万元，上年同期为-6426.02万元；报告期内，天利科技基本每股收益为0.09元，加权平均净资产收益率为3.52%。公司2022年度分配预案为：拟向全体股东每10股派0.1元（含税）。

报告期内，公司合计非经常性损益为1768.30万元，其中委托他人投资或管理资产的损益为1938.07万元。

数据统计显示，天利科技近三年营业总收入复合增长率为-7.31%，在IT服务Ⅲ行业已披露2022年数据的55家公司中排名第46。近三年净利润复合年增长率为-3.50%，排名31/55。

分产品来看，2022年度公司主营业务中，保险产品服务收入2.98亿元，同比增长18.71%，占营业收入的66.16%；移动信息服务收入1.52亿元，同比下降40.86%，占营业收入的33.84%。

截至2022年末，公司员工总数为142人，人均创收316.98万元，人均创利11.89万元，人均薪酬26.26万元，较上年同期分别变化17.21%、230.62%、-29.08%。

2022年，公司毛利率为7.19%，同比上升0.17个百分点；净利率为3.76%，较上年同期上升2.50个百分点。

分产品看，保险产品服务、移动信息服务2022年毛利率分别为3.18%、15.02%。

报告期内，公司前五大客户合计销售金额0.99亿元，占总销售金额比例为22.03%，公司前五名供应商合计采购金额1.39亿元，占年度采购总额比例为33.18%。

数据显示，2022年公司加权平均净资产收益率为3.52%，较上年同期增长2.09个百分点；公司2022年投入资本回报率为2.25%，较上年同期增长2.05个百分点。

截至2022年末，公司经营活动现金流净额为8344.12万元，同比增加1.48亿元；筹资活动现金流净额-313.86万元，同比增加299.11万元；投资活动现金流净额-3713.70万元，上年同期为5141.50万元。

进一步统计发现，2022年公司自由现金流为2217.31万元，相比上年同期增长170.29%。

2022年，公司营业收入现金比为177.21%，净现比为494.19%。

2022年全年，公司期间费用为3447.88万元，较上年减少674.60万元；期间费用率为7.66%，较上年同期下降0.45个百分点。其中，销售费用同比下降12.57%，管理费用同比下降8.42%，研发费用同比下降23.81%，财务费用由上年同期的-615.32万元变为-695.36万元。

资产重大变化方面，截至2022年末，公司应收账款较上年末减少45.05%，占公司总资产比重下降5.95个百分点，主要系收回客户应收款项影响；货币资金较上年末增加5.58%，占公司总资产比重上升5.11个百分点，主要系收回客户应收款项影响；预付款项较上年末增加146.62%，占公司总资产比重上升2.80个百分点；无形资产较上年末减少57.37%，占公司总资产比重下降1.35个百分点。

负债重大变化方面，截至2022年末，公司应付账款较上年末增加132.12%，占公司总资产比重上升3.13个百分点；合同负债较上年末增加1773.53%，占公司总资产比重上升0.57个百分点；其他流动负债较上年末减少73.00%，占公司总资产比重下降0.49个百分点；一年内到期的非流动负债较上年末减少40.24%，占公司总资产比重下降0.07个百分点。

从存货变动来看，截至2022年末，公司存货账面价值为55.07万元，占净资产的0.11%。根据财报，公司本期没有计提存货跌价准备。

2022年全年，公司研发投入金额为951.93万元，同比下降23.81%；研发投入占营业收入比例为2.11%，相比上年同期下降0.35个百分点。此外，公司全年研发投入资本化率为0。

在偿债能力方面，公司2022年末资产负债率为8.76%，相比上年同期下降6.24个百分点；有息资产负债率为0.12%，相比上年同期下降0.07个百分点。

2022年，公司流动比率为10.06，速动比率为10.05。

年报显示，2022年末公司十大流通股东中，新进股东为中欧量化驱动混合型证券投资基金，取代了此前的邝青。在具体持股比例上，华泰柏瑞基金-钱永耀-华泰柏瑞创享1号单一资产管理计划持股有所上升，钱永耀、天津智汇投资合伙企业(有限合伙)、顾虎兴持股有所下降。

值得注意的是，根据年报数据，天利科技15.00%股份处于质押状态。其中，第一大股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司质押2964.00万股公司股份，占其全部持股的50.00%。

筹码集中度方面，截至2022年末，公司股东总户数为1.43万户，较三季度末下降了248户，降幅1.70%；户均持股市值由三季度末的12.47万元上升至14.02万元，增幅为12.43%。