日前，国家外汇管理局深圳市分局挂出了一则10月12日的行政处罚，深圳市富途网络科技有限公司(下称“富途网络”)因违反了《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条的规定，存在非法买卖外汇行为，被给予警告，并被处罚款20.32万元。

　　经济导报记者了解到，此次富途网络被罚是因其有个活动将境内人民币通过股票卡变现后，可以转换为离岸人民币，绕开了监管部门规定的个人购汇额度限制。

　　富途回应：内部运营团队未能识别活动方案的违规

　　经济导报记者了解到，此次富途网络被罚，正是由于其主要产品富途牛牛App在今年5月的一次营销活动出现了违规问题。

　　今年“5·20”前后，富途牛牛App上线了‘感情无价，爱将升值’特别活动，客户可以微信购买520限定股票卡并赠送分享，获赠人即可在富途牛牛App兑换到相应真实股票。富途证券共推出了多款520限定股票卡，共支持101港元、520港元、1314港元和9999港元4种特殊面额，涉及股票包括周生生、阿里巴巴、耐克、LV。

　　富途牛牛网站显示，活动期间，用户可使用内地微信支付，进行活动中选定股票卡并每次以固定单位面额数额或其整数倍进行购买。根据富途方面的说明，活动还采用固定兑换标准：1USD=7.75HKD=7.13RMB。

　　富途方面表示，这是一次“非盈利性运营活动”，但问题在于此次活动采用了微信支付而非境外账户支付。

　　经济导报记者注意到，考虑到参与便捷度问题，富途证券选择了微信支付，却忽视了这种操作实际上绕过了监管部门规定的个人购汇额度管控，将境内人民币通过股票卡转化为了离岸人民币。

　　《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条中规定，外商投资企业可以在外汇指定银行办理结汇和售汇，也可以在外汇调剂中心买卖外汇，其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇。

　　富途在公开说明中表示，“我们非常抱歉，同时因内部运营团队未能识别活动方案的违规问题，就监管部门所做出的相关处罚，我司表示接受。公司一直恪守合法合规、稳健经营的原则，今后也将进一步加强全员对相关法律法规的学习，避免出现因内部团队的认知不足，导致运营方案出现合规漏洞的情况发生。”

　　合规性受关注

　　公开信息显示，富途证券母公司富途控股于2019年3月在美国纳斯达克交易所挂牌，被称为中国互联网券商赴海外上市第一股，拥有富途证券、富途信托等多家子公司。富途控股通过其自主研发的富途牛牛服务平台提供面向C端的港股、美股、A股(全部或部分市场)五大业务服务：股票交易和清算、融资融券、市场数据及资讯、社交及企业服务，其中以股票交易和清算、融资融券服务为主；同时向B端提供ESOP员工股权激励解决方案及IPO承销等企业服务。富途网络是富途控股旗下子公司，主要从事互联网科技类产品的研发，主要产品包括港富途牛牛电脑版以及富途牛牛App客户端。富途收入主要来自交易佣金及手续费收入、利息收入以及其他收入(IPO认购服务等企业服务收入)。

　　截至上半年，富途控股旗下公司已持有香港证监会颁发的第1、2、4、5、7、9类金融牌照，在美国、欧洲、新加坡和中国香港特别行政区等地共持有30张金融牌照与资质，外汇交易方面业务也在规划之中。

　　不过，今年7月，富途证券因未获许可从事金融活动被澳门金融管理局“点名”。根据此前公告，澳门金融管理局发现社交平台出现以“富途证券”名义招揽公众开立投资账户的情况。公告提醒公众，“富途证券”从未获许可在澳门特别行政区从事任何金融活动。

　　对此，富途证券当时回应媒体表示，富途证券从未允许或授权任何人、机构在澳门以“富途证券”的名义公开招揽公众开立投资账户，得知此情况后，公司也在积极和澳门金管局相关部门取得联系和沟通，了解真实的情况。

　　值得注意的是，香港证监会曾于2017年6月19日公告称，暂时吊销证星国际期货有限公司(现称“日发期货有限公司”)前负责人员兼董事总经理邬必伟的牌照6个月。公告显示，邬必伟当时为富途证券国际(香港)有限公司的负责人员。经济导报记者注意到，邬必伟是现任富途金融及企业服务总裁。

　　据悉，富途证券创始人兼董事长李华，毕业于湖南大学计算机科学。2000年毕业就加入了腾讯，是公司的第18号员工、QQ最早的研发参与者，也是腾讯24项国内、国际专利发明人。