银行卡被冻结的情况有哪些？

如今银行采取风控和冻结措施，主要是为了防止洗黑钱，而非银行卡一旦被冻结，就一定与涉案资金有关。因为银行有许多风险评估和冻结模型，这些模型是由人为设定的参数或短时间内频繁向不同人转账所决定的。

如果你收到来自不同地区的转账，系统可能会判定你涉嫌诈骗、参与电信诈骗或收到涉案资金，从而对你的银行卡进行风控冻结。此时，向银行申诉并不一定能解决问题。有时银行会要求你前往反诈骗中心开具证明或接受审核。最近，有几个粉丝在某个交易所出售了一些代币。当时，转账给他的人是一个电信诈骗高发区的农商行。因此，他们当时感到不安。两个小时后，他们的银行卡被银行冻结在非柜面交易中。

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