目前情况，基金的回撤基本都已是最大回撤值。结合实际操作，总结一下方案的运用结果，该优化的做一下调整。

☀️按方案设计，基本都是按30%的回撤幅度，规划了10个档位，3%为一个档幅，算出了每一个档位加仓的确切净值点。还规划了每个档应该补仓的金额。（文章栏都有相应的解读）

☀️通过实践，最贴合方案的是白酒C基，回撤刚超过30%不多。下图是运用方案的效果。

☀️还有一个上证50，回撤也是刚过30%，大部分操作是按方案，效果是这样的。

☀️还有一种情况是回撤超过30%很多，像半导体已经回撤48%，按方案操作，超出了计划，效果看图。

☀️每个基金的回撤幅度不一样，效果截然不同。有些回撤在30%左右，有的回撤达50%多，可能以后还会遇到回撤低的情况。鉴于此类情况，对方案做了一些优化。

☀️依然设计30%的回撤幅度，第7档入场建仓，按规划好的补仓金额，有序的补仓。补仓到9档时，仓位已经超过6成。7.8档时不做T，以防万一回撤低时仓位过轻。

☀️9档时逢机会做网格T，意在降低持仓成本，控制仓位。如果能回撤到9档，已经回撤27%，说明市场很低迷。

☀️10档时，已经来到10档，有可能还会继续回撤，谨慎操作，可以适当拉大档幅，补仓只补10档应该补仓金额的一半，留有一半等基金企稳或者震荡时再补。

☀️另外，我们整体账户还要准备一定的备用金。备用金结合10档预留的那一半一起用。

☀️还有一种可以优化的方式。10档补完一半后，另一半开启自动定投，或者手动定投模式。既然已经这么大回撤，接近底部区域，这个时候定投比在上面定投效果好。

☀️这是我想到的两种优化思路。这样优化一下，方案更完善。具体操作时可以灵活运用的地方很多。最起码有这个框架在，有规划的具体净值点，操作时能管住手少一些迷茫。

☀️这种操作思路适合波动大的基金，行业指数类C基最好，因为有做T的设计。